工行漢中西鄉(xiāng)支行加強支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理確保合規(guī)運行

工行漢中西鄉(xiāng)支行認真執(zhí)行人民銀行支付結(jié)算制度，規(guī)范支付結(jié)算管理和帳戶管理，強化員工合規(guī)意識、制度意識和執(zhí)行意識，有效防范了業(yè)務(wù)運營風(fēng)險事件的發(fā)生，保證了結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)運行。
 
    一是加強人民幣銀行結(jié)算賬戶管理，做好帳戶開立和日常管理工作，合規(guī)使用帳戶。支行落實專人負責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理，實行受理、審查、開立三分離、三分管；賬戶開立能嚴格按照《人民幣單位結(jié)算賬戶管理辦法》的相關(guān)規(guī)定做好核準、報備，開戶資料完整、合規(guī)；賬戶開立時能堅持由單位法定代表人或負責(zé)人辦理，并提交且留存身份證件資料；由授權(quán)代理人辦理的，能提交并留存身份證件資料、授權(quán)書，辦理人身份與授權(quán)書所表示的辦理人身份一致。沒有中介機構(gòu)、非本企業(yè)人員代辦現(xiàn)象；開戶時能嚴格按照賬戶管理規(guī)定與企業(yè)簽訂《單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》；核準類賬戶有人民銀行核發(fā)的開戶許可證，無違規(guī)開戶情況；開立的人民幣單位結(jié)算賬戶能按照《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理條例》、《支付結(jié)算管理辦法》的管理規(guī)定，合規(guī)使用，大額用現(xiàn)能堅持三級審批制度，有效防范了違規(guī)支取現(xiàn)金情況。

   二是加強聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)的管理，不斷推進實名制的落實。支行嚴格督促員工嚴格掌握使用聯(lián)網(wǎng)核查，能按照實名制管理的要求，在開立單位結(jié)算賬戶時由企業(yè)提交且留存法人代表身份證件資料并及時通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行身份信息核查。對身份核查信息存在問題的能按照實名制管理的要求由公安部門出具戶籍證明等資料進行補充、完善。

   三是加強銀行票據(jù)專用章和銀行票據(jù)的管理，有效防范風(fēng)險。
支行嚴格按照制度使用和保管銀行票據(jù)專用章，票據(jù)的保管、領(lǐng)用、出售全部納入重要空白憑證管理，由專人保管，做到帳實相符。按照《支付結(jié)算辦法》的要求，建立了簽發(fā)空頭支票信息報送制度和相關(guān)登記簿，無簽發(fā)空頭支票現(xiàn)象，嚴控了票據(jù)風(fēng)險。