建行張家口分行“五強(qiáng)化”操作風(fēng)險(xiǎn)管理

    建行張家口分行日前下發(fā)有關(guān)會(huì)計(jì)營運(yùn)管理工作通知，采取“五強(qiáng)化”措施，切實(shí)加強(qiáng)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理。強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)操作過程現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。嚴(yán)禁柜臺(tái)人員自辦或代辦業(yè)務(wù)、代客保管物品及出借賬戶代客簽名、未經(jīng)客戶授權(quán)代客填寫憑證等違規(guī)行為。強(qiáng)化重要單證日常管理。加強(qiáng)單證調(diào)撥、保管、出售、簽發(fā)及銷毀“五個(gè)關(guān)口”的控制，及時(shí)做好賬證核對(duì)；嚴(yán)禁由柜員代客戶購買、簽收、保管重要空白憑證；嚴(yán)防遺失有價(jià)單證、銀行匯票等重要單證。 強(qiáng)化會(huì)計(jì)印章的管理。嚴(yán)格執(zhí)行印章查庫制度，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每季一天內(nèi)對(duì)印章的保管、使用、封存等情況至少進(jìn)行一次全面核查；會(huì)計(jì)主管每月一天內(nèi)對(duì)本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)印章情況至少進(jìn)行一次全面核查。強(qiáng)化印鑒卡及大額支付結(jié)算管理。嚴(yán)禁由柜員代客戶辦理印鑒預(yù)留和保管印鑒等與賬戶管理和支付結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的實(shí)物，嚴(yán)禁非保管使用人員借用印鑒卡；嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管人員審簽和與單位確認(rèn)制度。強(qiáng)化現(xiàn)金尾箱、金庫、ATM管理。加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金柜員的管理，嚴(yán)格執(zhí)行查庫制度，加強(qiáng)監(jiān)控敏感時(shí)段和關(guān)鍵環(huán)節(jié)；現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)出庫物品，對(duì)出庫物品進(jìn)行查驗(yàn)放行；嚴(yán)格遵守ATM柜員機(jī)密碼與鑰匙使用保管制度，嚴(yán)格執(zhí)行柜員機(jī)清機(jī)加鈔規(guī)程，確保自助設(shè)備資金安全。