為了進(jìn)一步發(fā)揮內(nèi)控合規(guī)管理工作的作用，適應(yīng)新形勢(shì)下監(jiān)管工作要求，結(jié)合合規(guī)管理工作規(guī)定，工行陜西分行從防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、培育合規(guī)文化，推進(jìn)合規(guī)管理，加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作指南管理，強(qiáng)化不良貸款責(zé)任認(rèn)定和員工違規(guī)積分等方面提出五項(xiàng)工作措施，全面落實(shí)合規(guī)工作。
一、積極開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作
（一）密切跟蹤監(jiān)管法規(guī)變化，及時(shí)提供合規(guī)建議。關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化，及時(shí)為管理層提供合規(guī)化建議，每季度向上級(jí)行報(bào)告屬地監(jiān)管部門及同業(yè)相關(guān)動(dòng)態(tài)。
（二）強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理信息交流。將不定期編發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理動(dòng)態(tài)，向全行員工開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳，幫助員工及時(shí)掌握和了解法律、規(guī)則、準(zhǔn)則等經(jīng)營的監(jiān)管要求。
（三）有效開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)拓展的合規(guī)性審查，提出合規(guī)審查意見；對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和調(diào)研，及時(shí)做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示和發(fā)現(xiàn)問題的上報(bào)工作。
（四）認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門監(jiān)管要求，提高監(jiān)管滿意度。加強(qiáng)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作情況；對(duì)監(jiān)管部門的監(jiān)管要求要深刻領(lǐng)會(huì)，持續(xù)跟蹤監(jiān)管要求和意見的落實(shí)。
（五）做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、提示和報(bào)告工作。積極組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，及時(shí)向本級(jí)機(jī)構(gòu)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示；積極配合合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示和管理建議工作，每年按照要求向上級(jí)行提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。
二、進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控制度管理工作
（一）不斷完善內(nèi)控制度，保證制度合規(guī)性、有效性。各級(jí)行要組織開展制度梳理和評(píng)價(jià)工作，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、組織機(jī)構(gòu)以及業(yè)務(wù)流程的變化適時(shí)修訂、整合、完善、廢止各項(xiàng)規(guī)章制度，保證全行各項(xiàng)規(guī)章制度的合規(guī)性、有效性；各行對(duì)內(nèi)控制度梳理和評(píng)價(jià)情況，要形成總結(jié)，年末向上級(jí)行進(jìn)行報(bào)告。
（二）進(jìn)一步健全《業(yè)務(wù)操作指南》管理機(jī)制，有效防控操作風(fēng)險(xiǎn)。各行應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)《指南》管理和培訓(xùn)推廣工作，建立紙質(zhì)《指南》簽收、登記和交接制度；認(rèn)真做好《指南》電子平臺(tái)的使用管理和用戶管理工作，建立密碼發(fā)放臺(tái)帳，定期更新應(yīng)用密碼，加強(qiáng)對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)《指南》電子平臺(tái)應(yīng)用情況進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查。
三、認(rèn)真開展不良貸款責(zé)任認(rèn)定工作
按照工總行要求，開展對(duì)新發(fā)生不良貸款的評(píng)議報(bào)告認(rèn)定及牽頭組織實(shí)施損失貸款責(zé)任認(rèn)定和不良貸款管理責(zé)任認(rèn)定工作，建立責(zé)任認(rèn)定匯總登記臺(tái)帳，按時(shí)上報(bào)新發(fā)生不良貸款及損失貸款責(zé)任認(rèn)定年度報(bào)告和管理責(zé)任認(rèn)定報(bào)告。
四、切實(shí)做好員工違規(guī)積分管理，增強(qiáng)員工制度執(zhí)行力
認(rèn)真貫徹執(zhí)行違規(guī)積分管理規(guī)定，按規(guī)定對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)實(shí)施積分，做好違規(guī)積分臺(tái)賬錄入、維護(hù)和管理工作，按要求向上級(jí)行報(bào)送違規(guī)積分報(bào)告及相關(guān)積分統(tǒng)計(jì)表；定期向上級(jí)行報(bào)告積分結(jié)果的應(yīng)用情況及積分發(fā)現(xiàn)問題分析情況，并按規(guī)定對(duì)達(dá)到規(guī)定分值的員工進(jìn)行處罰。
五、認(rèn)真做好內(nèi)部交易統(tǒng)計(jì)工作，強(qiáng)化內(nèi)部交易管理
認(rèn)真執(zhí)行總行內(nèi)部交易管理規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部交易管理，做好內(nèi)部交易統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告工作，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送內(nèi)部交易報(bào)告及統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
