工行陜西分行科學(xué)核定備付率限額 提高資金營(yíng)運(yùn)效益

    為進(jìn)一步提高資金營(yíng)運(yùn)效益，加強(qiáng)流動(dòng)性管理，近日，工行陜西分行結(jié)合資金管理水平、當(dāng)?shù)厍逅阈�率以及人行發(fā)行庫(kù)管理情況，重新核定了各行2011年日均備付金率控制目標(biāo)，并通過(guò)定期監(jiān)測(cè)、通報(bào)考核等形式，促進(jìn)各行壓縮備付，提高資金營(yíng)運(yùn)效益。

    一是要求全行資金、運(yùn)管等相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)密切配合，加強(qiáng)與人民銀行聯(lián)系，重點(diǎn)壓縮庫(kù)存現(xiàn)金和人行戶備付金存款，采取切實(shí)有效措施，確保全年備付金率控制在核定的目標(biāo)以內(nèi)。
    二是強(qiáng)化大額資金預(yù)測(cè)預(yù)報(bào)制度。提前掌握影響各項(xiàng)資金頭寸變化的因素，及時(shí)采取有效措施，高效處置突發(fā)事件。各級(jí)機(jī)構(gòu)采取縱橫結(jié)合的方式建立信息溝通和聯(lián)系人機(jī)制，通過(guò)建立重點(diǎn)聯(lián)系行、重點(diǎn)大戶、重點(diǎn)網(wǎng)銀客戶資金監(jiān)測(cè)臺(tái)賬和聯(lián)系人等措施，增強(qiáng)流動(dòng)性管理的預(yù)見(jiàn)性，及時(shí)調(diào)度與平衡資金，提高資金管理水平。
    三是要求全行增強(qiáng)資金管理意識(shí)和效益觀念，強(qiáng)化備付金日常管理，向管理要效益。資金集中管理改革后，對(duì)外資金清算支付仍然由工省行及轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)承擔(dān)，工省行及以下各級(jí)行在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行帳戶上的備付資金是從上級(jí)行買(mǎi)入的資產(chǎn)，需要支付配置資金利息。所以，各級(jí)行在確保支付和清算的前提下，努力壓縮無(wú)效或低效資金占用，即提高了經(jīng)營(yíng)效益。
    四是將備付金管理納入資產(chǎn)負(fù)債管理專(zhuān)業(yè)綜合評(píng)比考核，并定期對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)通報(bào)。