2011年一季度，延安分行操作風(fēng)險管理委員會緊緊圍繞總省行操作風(fēng)險管理工作部署和管控目標(biāo)，充分發(fā)揮委員會核心作用，認(rèn)真落實管理任務(wù)，完善管理制度，深化監(jiān)測分析、預(yù)警，積極落實內(nèi)控專項活動，推動操作風(fēng)險管理工作順利開展，提升全行操作風(fēng)險管控水平，有效防控操作風(fēng)險事件及損失事件發(fā)生。
一、加強管理，健全機(jī)構(gòu)，夯實操作風(fēng)險管理各項工作。該行一是重新修定了《延安分行操作風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則》，強化操作風(fēng)險管理委員會管理職能，加強操作風(fēng)險管理的審議與決策，持續(xù)組織開展統(tǒng)計分析、管理分析報告工作和風(fēng)險排查工作，重點抓好分行本部層面業(yè)務(wù)運營、信息科技、法律合規(guī)、外部欺詐風(fēng)險和突發(fā)事件管控工作，全面提升全行操作風(fēng)險管控水平，有效防控操作風(fēng)險事件及損失事件發(fā)生。二是操作風(fēng)險管理委員會增設(shè)秘書處，分別由內(nèi)控部經(jīng)理、主管操作風(fēng)險的副經(jīng)理擔(dān)任，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)委員會的日常工作，認(rèn)真做好損失事件統(tǒng)計分析、重大事件分析、綜合管理分析報告工作和風(fēng)險排查、風(fēng)險預(yù)警、監(jiān)測通報等工作。三是隨著KRI系統(tǒng)的投產(chǎn)應(yīng)用，總、省行操作風(fēng)險管理要求變化，及時修訂了本行《2011年操作風(fēng)險管理工作要點》、《2011年操作風(fēng)險管理任務(wù)》和《2011年操作風(fēng)險管理委員會工作計劃》，完善操作風(fēng)險制度建設(shè)，細(xì)化操作風(fēng)險管理工作內(nèi)容、流程，調(diào)整操作風(fēng)險管理目標(biāo)、計劃及考核辦法，明確全年風(fēng)險管理重點。四是落實各部門責(zé)任，提高綜合管理效能。該行操作風(fēng)險管理委員會明確各業(yè)務(wù)管理部門分別負(fù)責(zé)所管理業(yè)務(wù)線操作風(fēng)險管控目標(biāo)，有效防控操作風(fēng)險事件及損失事件發(fā)生；監(jiān)察內(nèi)控部全面負(fù)責(zé)本行委員會秘書處工作，負(fù)責(zé)本行操作風(fēng)險工作計劃和管理任務(wù)分解、落實，確保全行操作風(fēng)險管控目標(biāo)的全面實現(xiàn)。
二、按季召開會議，加強重大事項的審議和決策。該行按季召開操作風(fēng)險管理委員會會議，組織審議操作風(fēng)險管理任務(wù)、管理報告、專題分析報告、管理辦法，研究操作風(fēng)險管理有關(guān)事項，編發(fā)會議紀(jì)要，加強委員會對操作風(fēng)險重大事項的審議和決策職能，全面提升全行操作風(fēng)險管控水平。譬如：第一次操作風(fēng)險管理委員會會議，對銀監(jiān)會及總行要求開展內(nèi)控檢查工作的具體事宜進(jìn)行了安排落實，健全反洗錢工作機(jī)制，進(jìn)一步規(guī)范和明晰各支行、網(wǎng)點、各職能部門在反洗錢工作中的崗位職責(zé)、工作任務(wù)、操作流程和管理要求。第二次操作風(fēng)險管理委員會會議，認(rèn)真安排落實票據(jù)融資業(yè)務(wù)風(fēng)險防控，對啟用新版票據(jù)工作進(jìn)行了周密安排，加強了各相關(guān)部室及營業(yè)網(wǎng)點的協(xié)作，明確了責(zé)任分工，營業(yè)網(wǎng)點把好查詢審核關(guān)；運行管理部門組織了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)；財務(wù)部門對存量票據(jù)融資業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面復(fù)審，切實把好票據(jù)融資業(yè)務(wù)風(fēng)險防范關(guān)，有效防控操作風(fēng)險事件的發(fā)生。
三、積極提示和督辦，強化操作風(fēng)險管理委員會決議執(zhí)行力。該行監(jiān)察內(nèi)控部對操作風(fēng)險管理委員會決議事項，及時向相關(guān)部門發(fā)出工作提示和督辦通知，認(rèn)真落實操作風(fēng)險管理委員會會議決議。一是督促各專業(yè)部室落實專人按照文件要求的內(nèi)容認(rèn)真組織開展銀監(jiān)會及總行要求內(nèi)控檢查工作，注重問題的整改落實，強化制度的執(zhí)行力。二是督促各專業(yè)部室及時建立健全內(nèi)控制度建設(shè)，對《業(yè)務(wù)操作指南》推廣應(yīng)用、貫徹執(zhí)行《員工違規(guī)操作積分管理辦法》、加強內(nèi)控合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)運用進(jìn)行工作提示，促進(jìn)各部門、支行完成季度工作任務(wù)。貫徹落實銀監(jiān)會和總省行案件風(fēng)險排查工作的要求，及時進(jìn)行工作提示，督促各部室抓好重要業(yè)務(wù)事項檢查和存款風(fēng)險滾動檢查工作，確保檢查工作按時順利完成。三是密切協(xié)調(diào)各部門，繼續(xù)做好操作風(fēng)險的監(jiān)測工作；加強與分行各專業(yè)部室的溝通與信息交流，及時發(fā)現(xiàn)操作風(fēng)險管理存在的問題并提出整改建議，促進(jìn)業(yè)務(wù)部門主動防范風(fēng)險，全面提升操作風(fēng)險分析評估水平。四是根據(jù)年初操作風(fēng)險工作計劃、任務(wù)時間安排，及時督促指導(dǎo)相關(guān)部門人員加強新監(jiān)測指標(biāo)學(xué)習(xí)，做好操作風(fēng)險監(jiān)測工作。
四、認(rèn)真做好季度工作分析和操作風(fēng)險管理報告。該行操作風(fēng)險管理委員會明要求各業(yè)務(wù)管理部門按季完成專業(yè)關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測管理報告、操作風(fēng)險管理報告，及時報送損失事件統(tǒng)計分析，做好操作風(fēng)險與控制自我評估工作；操作風(fēng)險管理委員會審查本行操作風(fēng)險管理情況季度工作總結(jié)和管理任務(wù)完成情況，并按時向上級行內(nèi)控合規(guī)部門呈送季度《操作風(fēng)險管理報告》、《操作風(fēng)險委員會工作總結(jié)》、季度風(fēng)險狀況表，對本行操作風(fēng)險狀況通報、預(yù)警，促進(jìn)各專業(yè)線操作風(fēng)險管理人員更好的加強監(jiān)測工作，落實操作風(fēng)險管理委員會工作任務(wù)，提高監(jiān)測技能和各專業(yè)風(fēng)險防范水平。認(rèn)真落實一季度案防會議要求，安排了電子銀行卡部、運行部、公司部等專業(yè)部門向操作風(fēng)險委員會專題操作風(fēng)險防控匯報，促進(jìn)操作風(fēng)險管理工作取得良好成效。季末密切與各專業(yè)部室溝通，協(xié)調(diào)解決新監(jiān)測指標(biāo)實施中存在的問題，指導(dǎo)各專業(yè)線順利完成季度風(fēng)險報表上報和操作風(fēng)險管理任務(wù)。
