為提高公司專業(yè)內(nèi)控案防執(zhí)行力，延安分行按照總省行 “行為有規(guī)、授權(quán)有度、監(jiān)測(cè)有窗、檢查有力、控制有效”的工作要求，采取三項(xiàng)措施突出公司專業(yè)案防重點(diǎn)，從根本上遏制有章不循，違章操作現(xiàn)象，切實(shí)將公司專業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)防范控制落到實(shí)處。
一是層層簽訂責(zé)任書，強(qiáng)化內(nèi)控防范意識(shí)。該行主管領(lǐng)導(dǎo)按照行長(zhǎng)會(huì)議精神與部門經(jīng)理簽訂內(nèi)控防范責(zé)任書，部門經(jīng)理及時(shí)與各客戶經(jīng)理簽訂內(nèi)控防范責(zé)任書，層層簽訂內(nèi)控防范責(zé)任書，落實(shí)公司專業(yè)內(nèi)控案防工作，強(qiáng)化公司專業(yè)全體領(lǐng)導(dǎo)、員工內(nèi)控防范意識(shí)。
二是強(qiáng)化貸后管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控能力。該行要求客戶經(jīng)理對(duì)發(fā)放后風(fēng)險(xiǎn)暴露水平高的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸后跟蹤調(diào)查、分析，按季進(jìn)行總結(jié)；特別對(duì)新增信貸客戶必須雙人調(diào)查核實(shí)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
三是加大檢查、整改力度，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。從3月份開始，該行就要求各管戶經(jīng)理對(duì)國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的回款情況從貿(mào)易融資業(yè)務(wù)回款賬戶開立的情況、回款賬戶資金使用情況、貿(mào)易融資一次性收息及提前還款退息情況等三個(gè)方面及時(shí)進(jìn)行排查和整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。
