工行榆林分行注重銀證合作 新型理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新突破

 近期，資本市場低位震蕩、后市不明朗，影響著代理基金業(yè)務(wù)的銷售和理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。工行榆林分行積極創(chuàng)新思路、注重銀證合作，重點(diǎn)關(guān)注近來陸續(xù)代理的新型理財(cái)業(yè)務(wù)--《集合資產(chǎn)管理計(jì)劃》。它以專業(yè)的投資管理、靈活的資產(chǎn)配置方式、優(yōu)異的投資業(yè)績受到銀行業(yè)界的青睞。該行經(jīng)過與證券公司密切配合，于4月下旬成功銷售一筆10萬元代理券商理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)了該行新型理財(cái)業(yè)務(wù)零的突破，也為該行增加中間業(yè)務(wù)收入開辟了新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。

    一是強(qiáng)化發(fā)行前的培訓(xùn)準(zhǔn)備工作。在《金管家新型高成長集合資產(chǎn)管理計(jì)劃》發(fā)行前，該行積極與廣發(fā)證券聯(lián)系，組織各支行主管行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理參加由廣發(fā)證券培訓(xùn)師圍繞投資機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品特征和市場前景進(jìn)行的系統(tǒng)培訓(xùn)，提高營銷人員對產(chǎn)品的認(rèn)知度。

    二是確保流程、渠道暢通。該行業(yè)務(wù)營銷部門積極與技術(shù)支持部協(xié)調(diào)，為網(wǎng)點(diǎn)配備、調(diào)試硬件設(shè)施，確保各網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理能為客戶順利開展低柜業(yè)務(wù)，不因?yàn)榱鞒滩粫秤绊懣蛻糍徺I理財(cái)產(chǎn)品。

    三是加大新業(yè)務(wù)營銷宣傳力度。該行及時(shí)將宣傳資料下發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)，指導(dǎo)客戶經(jīng)理積極向目標(biāo)客戶營銷推薦該新型理財(cái)產(chǎn)品，通過詳細(xì)的分析，使客戶充分了解產(chǎn)品的優(yōu)勢和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高產(chǎn)品營銷的成功率。