建設(shè)銀行承德分行強化操作風(fēng)險管理

    為切實加強柜面操作風(fēng)險管理，強化網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)操作過程現(xiàn)場監(jiān)督，建設(shè)銀行承德分行強化重要單證日常管理，及時做好賬證核對，嚴(yán)禁由柜員代客戶購買、簽收、保管重要空白憑證。該分行嚴(yán)格執(zhí)行印章查庫制度，要求網(wǎng)點負責(zé)人每季一天內(nèi)對印章的保管、使用、封存等情況至少進行一次全面核查，會計主管每月一天內(nèi)對本機構(gòu)會計印章情況至少進行一次全面核查。嚴(yán)禁由柜員代客戶辦理印鑒預(yù)留和保管印鑒等與賬戶管理和支付結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的實物，嚴(yán)禁非保管使用人員借用印鑒卡。嚴(yán)格執(zhí)行會計主管人員審簽和與單位確認制度。他們加強對現(xiàn)金柜員的管理，嚴(yán)格執(zhí)行查庫制度，加強監(jiān)控敏感時段和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。嚴(yán)格遵守ATM柜員機密碼與鑰匙使用保管制度，嚴(yán)格執(zhí)行柜員機清機加鈔規(guī)程，確保自助設(shè)備資金安全。