建行張家口分行提高資金使用效益

今年以來，為進一步壓縮低效資金占用，提高資金使用效益，建行張家口分行積極采取措施，在確保對外支付清算的前提下，盡量壓縮人民銀行備付金存款占用，使全行資金備付率始終保持在低位、高效的營運狀態(tài)，收到了較好的效果。一、繼續(xù)完善落實資金預(yù)測預(yù)報管理辦法。分行在原資金預(yù)測預(yù)報管理的基礎(chǔ)上，選擇了部分資金收付量較大的單位，作為資金預(yù)測的重點對象，要求每日上報，并將預(yù)測預(yù)報具體任務(wù)及要求落實到客戶經(jīng)理及柜員，提高了預(yù)測數(shù)據(jù)的及時性及可靠性，為分行統(tǒng)一調(diào)度人行備付金提供了基礎(chǔ)依據(jù)；二、隨時監(jiān)測人行備付金變動情況。每個營業(yè)日內(nèi)，分行資金營運部門通過同城清算系統(tǒng)終端，實時監(jiān)測人行備付金變動，根據(jù)備付金變動情況及時進行資金調(diào)撥；三、掌握好備付金調(diào)撥時間。根據(jù)人民銀行同城交換系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)截止時間之間的時間差及資金變動規(guī)律，在確保對外支付的前提下，盡量等到同城交換結(jié)束、備付金相對穩(wěn)定之后再進行資金的調(diào)撥，盡量保持較低的備付金水平；四、加大資金調(diào)撥頻率。針對有時在上繳省行人行備付金之前無法準確掌握第二場同城交換清差金額的情況，該行在預(yù)測的基礎(chǔ)上先行上繳省行，若清差結(jié)束后人行備付資金不足或過低，再次向省行申請人行備付金調(diào)撥，通過“勤繳勤調(diào)”進一步壓縮人行備付金占用。