工行陜西安康分行細(xì)化措施規(guī)范人民幣單位結(jié)算賬戶管理

    安康分行以人民銀行賬戶年檢為契機(jī)，通過實(shí)行集中審批、開展賬戶自查、加大清理力度等措施，有效規(guī)范人民幣單位結(jié)算賬戶的管理，提升結(jié)算賬戶關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制水平。

    一、實(shí)行集中審批。從今年起，人民幣單位結(jié)算賬戶審批上收至分行運(yùn)行管理部實(shí)行統(tǒng)一管理，制定并下發(fā)了《安康分行帳戶管理集中審批操作流程》，要求各網(wǎng)點(diǎn)新開賬戶時(shí)必須嚴(yán)格執(zhí)行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定，按照新的審批流程，提交完整的開戶資料，且所有開戶資料必須做到真實(shí)、完整，全面提升結(jié)算賬戶開戶、變更、注銷、使用等關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制水平。

    二、開展自查活動(dòng)。要求網(wǎng)點(diǎn)對存量賬戶進(jìn)行自查，重點(diǎn)核查客戶開戶資料的真實(shí)性、有效性和完整性。一是對于賬戶信息與人行系統(tǒng)不符的賬戶，以客戶提供的有效資料為準(zhǔn)，對賬戶信息進(jìn)行整改；二是對于開戶資料發(fā)生變更的客戶，通過客戶經(jīng)理聯(lián)系客戶提供有效資料，并向人行提交核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶變更申請，在賬戶系統(tǒng)中做信息變更。

    三、加大清理力度。充分運(yùn)用運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理人員的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及監(jiān)督檢查職能，加大對臨時(shí)賬戶、長期不動(dòng)戶、無效賬戶的管理力度；分行通過建立臨時(shí)賬戶臺(tái)賬，及時(shí)將快到期的臨時(shí)賬戶清單下發(fā)網(wǎng)點(diǎn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并督促網(wǎng)點(diǎn)盡快報(bào)送人行申請延期使用。