建行山西晉城陵川支行學(xué)防結(jié)合抓防范

    近日，建行山西晉城陵川支行組織全行員工對銀監(jiān)會2010年度案件情況通報進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，從案件數(shù)量和涉案金額上看，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一類案件數(shù)量和涉案金額“雙降，二類案件數(shù)量和涉案金額“雙升”。從部位上看，一類案件主要發(fā)生在支行和網(wǎng)點(diǎn)的存貸款領(lǐng)域，主要特點(diǎn)有：一是外部詐騙分子和“內(nèi)鬼”相勾結(jié)；二是外部騙貸和內(nèi)部違法放貸相互交織；三是違規(guī)套取存單、竊取客戶密碼、違規(guī)辦理卡折掛失手續(xù)、開立虛假賬戶等傳統(tǒng)作案手法仍大量存在，銀行卡領(lǐng)域出現(xiàn)了一些利用高科技作案的苗頭；四是網(wǎng)銀欺詐案件發(fā)案率高，擴(kuò)散頻率加快。針對這些案件特點(diǎn)，要求全員做到：一是加強(qiáng)存款領(lǐng)域操作風(fēng)險防范，防止外部詐騙分子侵害；二是提高信貸領(lǐng)域外部騙貸和內(nèi)部違法放貸的自查力度；三是對違規(guī)套取存單、竊取客戶密碼、違規(guī)辦理卡折掛失手續(xù)、開立虛假賬戶等柜面領(lǐng)域的重要環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位加大檢查頻率；四是對網(wǎng)銀欺詐案件發(fā)案率高的特點(diǎn)，提高柜面人員的識假辯假的能力，在辦理業(yè)務(wù)過程中，多想想，多看看，多問問，用警惕的眼睛多看看周圍的環(huán)境是否存在隱患，用防范的思維多想想每一步操作是否合規(guī)，對模棱兩可的業(yè)務(wù)多問問應(yīng)該怎么辦，把一切隱患消除在萌芽狀態(tài)，做到防患于未然。