建設(shè)銀行承德分行努力提升個(gè)人客戶經(jīng)理履職效能

    為適應(yīng)“客戶拓展年”活動(dòng)和零售網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型深化的需要，建設(shè)銀行承德分行強(qiáng)化對客戶經(jīng)理履職行為的過程管理，通過精細(xì)化管理和機(jī)制調(diào)動(dòng)引導(dǎo)個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍履職盡責(zé)，提高客戶關(guān)系管理水平和客戶的產(chǎn)品覆蓋度。該分行將不同層級的客戶合理分配給不同序列的客戶經(jīng)理進(jìn)行營銷和維護(hù)，確定了不同序列客戶經(jīng)理的工作職責(zé)、聯(lián)系客戶的基本頻率和考核辦法。在明確職責(zé)的基礎(chǔ)上，他們從細(xì)分客戶、聯(lián)系客戶、評估客戶金融需求、制定理財(cái)規(guī)劃、產(chǎn)品銷售、售后服務(wù)等環(huán)節(jié)入手細(xì)化了客戶經(jīng)理的客戶維護(hù)與產(chǎn)品銷售流程，相應(yīng)確定了客戶關(guān)系管理工作檢查的具體辦法。對個(gè)人客戶經(jīng)理履職行為按照個(gè)人營銷業(yè)績和客戶關(guān)系維護(hù)成效兩大維度進(jìn)行積分制管理，對個(gè)人存款、客戶拓展以及乾元、基金、保險(xiǎn)、黃金、信用卡等理財(cái)產(chǎn)品銷售設(shè)定積分標(biāo)準(zhǔn)，使客戶經(jīng)理履職業(yè)績評價(jià)有了統(tǒng)一的量化比較平臺(tái)。