泰安工行為切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理和案防工作，促進(jìn)內(nèi)控防范機(jī)制的有效運(yùn)行，保障業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健發(fā)展，多措并舉，提升內(nèi)控管理水平。
一、根據(jù)總行《關(guān)于加強(qiáng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)核查工作的通知》和省分行《業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理實(shí)施細(xì)則》制定《泰安分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件責(zé)任認(rèn)定辦法》，對(duì)《業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)》中省行確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，區(qū)分主客觀因素，對(duì)主管因素形成風(fēng)險(xiǎn)事件的給予當(dāng)事責(zé)任人、管理人員、授權(quán)人員經(jīng)濟(jì)處罰，同時(shí)對(duì)核查人員核查不認(rèn)真、回復(fù)不真實(shí)，有弄虛作假行為的給予從重處罰。
二、 為進(jìn)一步規(guī)范支行內(nèi)控管理副行長(zhǎng)崗位職責(zé)和工作行為，建立內(nèi)控管理專(zhuān)職制度，充分發(fā)揮內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范作用，依據(jù)《中國(guó)工商銀行山東省分行支行內(nèi)控管理副行長(zhǎng)工作規(guī)程》制定《中國(guó)工商銀行泰安分行支行內(nèi)控管理副行長(zhǎng)考核辦法（試行）》，重點(diǎn)考核內(nèi)控副行長(zhǎng)職責(zé)履行、內(nèi)控管理目標(biāo)、“雙零”工作目標(biāo)、賬務(wù)核算質(zhì)量四項(xiàng)內(nèi)容，將考核結(jié)果納入行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核。
三、創(chuàng)新內(nèi)控合規(guī)工作手段，提高工作效能。
1、進(jìn)一步深化突擊檢查工作。一是確定檢查重點(diǎn)。將重點(diǎn)放在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人全面履行管理職責(zé)上來(lái)，以及柜員規(guī)章制度執(zhí)行方面是否存在代客戶(hù)保管身份證件、存單（折）、信用卡、有價(jià)單證、印章等；二是有針對(duì)性選擇檢查目標(biāo)。通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)核查系統(tǒng)來(lái)確定突擊檢查對(duì)象。對(duì)那些存在隱患、風(fēng)險(xiǎn)事件較多的網(wǎng)點(diǎn)、柜員，進(jìn)行反復(fù)、不間斷的突擊檢查。三是確保整改效果。一方面對(duì)突擊檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，在整改的基礎(chǔ)上，進(jìn)行嚴(yán)肅處理。另一方面加強(qiáng)檢查后續(xù)管理工作，對(duì)檢查效果進(jìn)行評(píng)價(jià)，全面查找檢查工作存在的不足，圍繞后續(xù)開(kāi)展的整改問(wèn)責(zé)、跟蹤檢查、風(fēng)險(xiǎn)提示等工作，挖掘檢查反映出的深層次問(wèn)題，分析原因，徹底根治，切實(shí)提高檢查效能。
2、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、分析和預(yù)警。一是制定有針對(duì)性的操作風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量分析工作計(jì)劃，開(kāi)展對(duì)各支行和網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量的分析工作，推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)關(guān)口前移。二是有效落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家分析會(huì)制度，超前識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，深入分析和查找屢查屢犯問(wèn)題的形成原因，制定防范和根治對(duì)策。
3、建立風(fēng)險(xiǎn)提示和報(bào)告制度。規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)提示和報(bào)告的程序與格式，完善反饋報(bào)告機(jī)制，確保工作質(zhì)量。對(duì)日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)督、專(zhuān)家風(fēng)險(xiǎn)分析、工作調(diào)研等暴露和發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，以及需要警示的問(wèn)題，按時(shí)匯總整理形成風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告，在向分行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行報(bào)告的同時(shí)，對(duì)各支行、各部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，做到及時(shí)報(bào)告和處置，為領(lǐng)導(dǎo)有效決策和加強(qiáng)內(nèi)控管理提供關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)信息支持。
