隨著社會治安形勢的發(fā)展變化，電信詐騙已成為不法分子侵財(cái)犯罪的主要途徑和手段，利用手機(jī)短信、電話和網(wǎng)絡(luò)等通信手段實(shí)施詐騙犯罪日益猖獗，作案手法層出不窮，花樣不斷翻新，防范形勢日趨嚴(yán)峻。近日，泰安工行就防范和打擊電信詐騙犯罪，確�？蛻艉豌y行資金安全作出部署安排，提出明確要求。
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好推動(dòng)落實(shí)。為加強(qiáng)對防范打擊電信詐騙工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管行長任組長，辦公室、運(yùn)行管理部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、內(nèi)控合規(guī)部、人力資源部、監(jiān)察室、結(jié)算業(yè)務(wù)科、電子科技科、保衛(wèi)科、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理（主任）為成員，全面負(fù)責(zé)防范電信詐騙相關(guān)工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室作為日常工作辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組具體工作事宜，全面組織協(xié)調(diào)防范電信詐騙犯罪工作的開展。要求各支行要成立分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長、相關(guān)部門為成員的相應(yīng)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，全面負(fù)責(zé)本行防范電信詐騙相關(guān)工作。
2、加強(qiáng)宣傳教育，提升防范意識。采取多種形式加大宣傳教育力度，及時(shí)傳達(dá)公安機(jī)關(guān)、銀行監(jiān)管部門及總省行工作要求，通報(bào)典型案例，使相關(guān)人員深入了解電信詐騙手段多、翻新快、迷惑性強(qiáng)、危害性大等特點(diǎn)，提高員工對防范電信詐騙重要性的認(rèn)識，認(rèn)清防范形勢。加強(qiáng)教育培訓(xùn)，針對電信詐騙案件受害人大都通過銀行柜面或利用自助機(jī)具轉(zhuǎn)帳匯款的特點(diǎn),加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)柜員、大堂服務(wù)及保安人員的教育培訓(xùn),使其熟知電信詐騙的作案手法和特點(diǎn)，掌握處置要領(lǐng)和方法，并時(shí)刻保持警惕，增強(qiáng)防范意識。組織開展應(yīng)急演練，通過模擬演練、桌面演練等不同形式，總結(jié)分析成功經(jīng)驗(yàn)做法，使相關(guān)人員熟悉掌握處置要求和方法，提高防范意識和應(yīng)急處理能力。
3、加大管理力度，規(guī)范業(yè)務(wù)行為。一是加強(qiáng)開戶管理。辦理開戶，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門和總省行有關(guān)制度要求，落實(shí)客戶有效證件審核制度，嚴(yán)控虛假開戶。重點(diǎn)加強(qiáng)對異地客戶開戶、代理他人開戶及重復(fù)開戶等情況的審查和檢測，發(fā)現(xiàn)異常開戶情況及時(shí)向公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門和上級行報(bào)告。二是規(guī)范窗口服務(wù)。充分發(fā)揮窗口服務(wù)作用，積極向客戶宣傳防范常識，不輕信來歷不明的電話和手機(jī)短信，不向別人透露自己及家人身份、存款、銀行卡等信息，不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬，不慎被騙要及時(shí)報(bào)案。要發(fā)揮大堂經(jīng)理和保安人員的作用,對辦理業(yè)務(wù)人員及時(shí)進(jìn)行溫馨提示，重點(diǎn)關(guān)注女同志、中老年、離退休人員等易受騙群體辦理自助服務(wù)時(shí)的表現(xiàn)特征，及時(shí)發(fā)現(xiàn)神色慌張、不停接打電話、急切向外地陌生賬戶轉(zhuǎn)帳匯款等異常并視情予以勸阻。三是嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。一線柜面員工要熟知電信詐騙犯罪類型，在辦理轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格規(guī)范程序，嚴(yán)密審核把關(guān)，注意觀察、甄別異常情況，及時(shí)提醒客戶，積極做好柜面防范工作。
4、加強(qiáng)銀警合作，嚴(yán)厲打擊電信詐騙犯罪。加強(qiáng)與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的聯(lián)系，建立信息溝通和協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)信息交流，相互通報(bào)情況，密切協(xié)作配合，最大限度地發(fā)揮全行聯(lián)動(dòng)、相互支持，整體防范的功效。要加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣麄髦鞴懿块T、新聞機(jī)構(gòu)以及公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與溝通，及時(shí)將防范打擊電信詐騙犯罪各項(xiàng)要求傳達(dá)全行，并采取積極措施抓好落實(shí)。各行要提高快速應(yīng)變能力，對可疑資金流向業(yè)務(wù)部門要實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控，從中發(fā)現(xiàn)可疑線索，并及時(shí)通報(bào)公安機(jī)關(guān)。一旦確認(rèn)詐騙，要立即報(bào)告并采取果斷措施，妥善處置，防止事態(tài)擴(kuò)大。
