為切實履行好國家法律賦于金融機構(gòu)的反洗錢責(zé)任和義務(wù)，農(nóng)行滁州分行從宣傳教育、監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)考核等方面不斷加大反洗錢工作力度，努力提高反洗錢工作水平，通過采取一系列行之有效的舉措，有效地提高了員工的責(zé)任意識和操作技能，收到了較好的效果。在2010年度滁州市金融機構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場監(jiān)管評價中，滁州分行被評為A級機構(gòu)，是全市僅有的兩家金融機構(gòu)之一，在全省農(nóng)行2011年第一季度反洗錢信息通報中，該行反洗錢業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)補正率一直位居全省前三名。
一是提高反洗錢工作重要性的認識。該行運用《簡報》、《內(nèi)控合規(guī)工作提示》以及教育培訓(xùn)活動，使員工認識到洗錢是一種將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的犯罪行為。做好反洗錢工作是維護金融體系的穩(wěn)健運行、維護社會公正和市場正當競爭，打擊走私、販毒、腐敗等犯罪行為的客觀要求，是適應(yīng)國內(nèi)外監(jiān)管環(huán)境的必然選擇，關(guān)乎農(nóng)行聲譽和社會形象。通過學(xué)習(xí)教育，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性。
二是強化組織領(lǐng)導(dǎo)。該行成立了以行長為組長，相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)為副組長，相關(guān)部門為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實加強領(lǐng)導(dǎo)。制定下發(fā)了《滁州分行反洗錢內(nèi)部工作職責(zé)規(guī)定》，將反洗錢工作嵌入到各業(yè)務(wù)條線，明確了各業(yè)務(wù)條線責(zé)任，確保工作職責(zé)落實到部門、反洗錢人員配備到位。同時，組織人員研究制定反洗錢管理人員、報告員、操作員的工作職責(zé)、工作流程，反洗錢宣傳制度、培訓(xùn)制度，做到分工合理，責(zé)任到人。
三是加強反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)。作為反洗錢管理工作的內(nèi)控合規(guī)部，利用工作空隙加強學(xué)習(xí)，采取互教互學(xué)，每人主講一課，對反洗錢管理規(guī)定進行重點解讀。通過強化學(xué)習(xí)，大家對人民銀行及農(nóng)業(yè)銀行出臺的反洗錢管理規(guī)定，有了深入的了解和掌握，反洗錢知識和檢查能力有了一定的提升。市分行在4月份組織了由本部各部門負責(zé)人，各支行分管行長、派駐風(fēng)險經(jīng)理、反洗錢報告員、各網(wǎng)點運營主管參加的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請了市人行負責(zé)反洗錢專家進行授課，詳細講解了金融機構(gòu)如何履行反洗錢工作職責(zé)、反洗錢操作流程和甄別技能，培訓(xùn)結(jié)束后還進行了書面測試，并對測試結(jié)果進行了通報。
四是加強工作質(zhì)量考核。該行制定了《滁州分行內(nèi)控合規(guī)工作考核規(guī)定（試行）》，對各行反洗錢工作進行評價、計分，考核結(jié)果作為內(nèi)控評價和內(nèi)控合規(guī)工作年度考核的重要指標、與績效兌現(xiàn)相掛鉤，建立了反洗錢激勵機制。為了進一步推進此項工作，實行了“問責(zé)制”，對因反洗錢履職不到位，遭受監(jiān)管處罰和通報批評的單位，將嚴肅追究相關(guān)人員責(zé)任。同時，該行積極利用簡報等載體，及時通報反洗錢工作情況，內(nèi)控合規(guī)部先后刊出涉及反洗錢工作的《內(nèi)控合規(guī)工作要點》和《內(nèi)控合規(guī)工作簡報》各2期，指出工作中的不足，表揚先進、鞭策后進。
五是提升監(jiān)督檢查力度。該行將反洗錢工作納入案件風(fēng)險排查和相關(guān)部門盡職監(jiān)督檢查范圍，尤其是在反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別、客戶身份資料保存、大額和可疑交易報告、開銷戶制度執(zhí)行、大額現(xiàn)金支付管理等方面，納入必查內(nèi)容，強化檢查督促。在反洗錢盡職調(diào)查工作上，對反洗錢系統(tǒng)篩選出來的異常交易，要求各營業(yè)網(wǎng)點加強人工甄別，避免上報“垃圾數(shù)據(jù)”和漏報明顯可疑交易。市分行堅持每天查看反洗錢信息管理系統(tǒng)中反映的信息，及時通知網(wǎng)點對可疑預(yù)警、可疑報告和交易信息進行處理，有效地促進了工作的及時性，反洗錢工作質(zhì)量得到了明顯提高。
