基金定投是擴(kuò)大基金客戶群體、做大做強(qiáng)基金業(yè)務(wù)的有效、快捷手段，拓展?jié)摿薮�。同時(shí)，基金定投客戶覆蓋面廣，門檻低，更是基金業(yè)務(wù)相對(duì)落后網(wǎng)點(diǎn)的最佳選擇。建設(shè)銀行張家口分行將目標(biāo)群體定位在準(zhǔn)備孩子教育金、準(zhǔn)備將來(lái)購(gòu)房和結(jié)婚資金、準(zhǔn)備將來(lái)養(yǎng)老金、準(zhǔn)備子女創(chuàng)業(yè)基金的四大客戶群中，為了成功營(yíng)銷四大群體客戶，該行開展了游擊戰(zhàn)和陣地戰(zhàn)。
游擊戰(zhàn)，即深入企事業(yè)單位，開展批量營(yíng)銷，開展上門營(yíng)銷。
一是積極深入各企事業(yè)單位、社區(qū)、學(xué)校、政府機(jī)關(guān)等場(chǎng)所，開展客戶交流會(huì)，進(jìn)行批量營(yíng)銷。
二是制定季度批量營(yíng)銷工作時(shí)間表，確定每月開展批量營(yíng)銷工作的數(shù)量、參與的客戶數(shù)、開通定投成功的客戶數(shù)，定期進(jìn)行檢查�？沙浞掷没鸸镜呐嘤�(xùn)資源進(jìn)行批量營(yíng)銷工作。
三是準(zhǔn)備工作充分，包括宣傳資料、培訓(xùn)通知等；上門營(yíng)銷充分利用電話寶延伸終端現(xiàn)場(chǎng)簽約功能；實(shí)現(xiàn)不了現(xiàn)場(chǎng)簽約的向客戶演示網(wǎng)銀簽約功能，同時(shí)了解客戶需求，對(duì)有意向的客戶可先行做好登記，事后跟蹤服務(wù)。
陣地戰(zhàn)，即積極進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)布置，充分利用系統(tǒng)進(jìn)行協(xié)調(diào)營(yíng)銷，開展大堂高、低柜全員出擊，聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷。
一是把基金定投的產(chǎn)品信息、活動(dòng)方案和獎(jiǎng)勵(lì)措施傳達(dá)到各網(wǎng)點(diǎn)和每個(gè)人，及時(shí)張貼和擺放相關(guān)資料，加大營(yíng)銷宣傳力度。
二是將基金定投業(yè)務(wù)與銀行卡、代發(fā)工資、電子銀行以及對(duì)公客戶營(yíng)銷等業(yè)務(wù)整合，開展協(xié)同營(yíng)銷。
三是員工培訓(xùn)徹底，使員工自身先行充分認(rèn)識(shí)定投理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，增強(qiáng)開口自信心；整理推薦產(chǎn)品，開展統(tǒng)一銷售；關(guān)注本機(jī)構(gòu)定投客戶解約情況，定期對(duì)老客戶開展二次營(yíng)銷，一方面了解客戶是否在堅(jiān)持定投，另一方面視客戶資產(chǎn)情況及人生不同階段的不同需求，建議調(diào)整定投金額。
“開戰(zhàn)”同時(shí)，該分行還設(shè)立基金專員和專區(qū)，以提高責(zé)任意識(shí)，即各網(wǎng)點(diǎn)推薦一名客戶經(jīng)理或者個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)作為基金專員，負(fù)責(zé)基金定投產(chǎn)品信息、活動(dòng)方案和獎(jiǎng)勵(lì)措施等信息的溝通和傳達(dá)以及網(wǎng)點(diǎn)宣傳資料擺放等工作。并在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立基金定投專區(qū)，以重點(diǎn)宣傳基金定投。
