延安分行按照“精確制導(dǎo)、精準(zhǔn)檢查、有效監(jiān)督”的要求，強(qiáng)化內(nèi)控案防制度流程建設(shè)、強(qiáng)化部門管理責(zé)任、強(qiáng)化重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)管理，有效提高制度執(zhí)行力，提高全行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)防范水平。
一、強(qiáng)化制度流程建設(shè)，夯實(shí)經(jīng)營(yíng)發(fā)展基礎(chǔ)。該行圍繞全行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，各部室結(jié)合經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際，特別是結(jié)合總行流程改造要求，對(duì)不完善的制度辦法進(jìn)行修訂完善；對(duì)不合理、不適應(yīng)的流程進(jìn)行再造，建立了適應(yīng)延安分行發(fā)展需要的較完善的制度體系和高效的運(yùn)行流程，確保了制度、流程的完整性、健全性和有效性，夯實(shí)了全行經(jīng)營(yíng)發(fā)展基礎(chǔ)。
二、強(qiáng)化部門管理責(zé)任，狠抓部室專業(yè)檢查工作。該行與各部室簽訂了《內(nèi)控目標(biāo)責(zé)任書(shū)》、《案件防范目標(biāo)責(zé)任書(shū)》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，將“三個(gè)責(zé)任制”的任務(wù)分解到部門，量化到崗位，細(xì)化到人。對(duì)檢查制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和修訂，使部室專業(yè)檢查工作做到規(guī)范化、程序化，有效提高制度執(zhí)行力。
三、強(qiáng)化重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)管理，提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。該行一是對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷行為進(jìn)行規(guī)范，要求強(qiáng)客戶經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)；二是制定了《延安分行國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資遞延利息收入管理辦法》，落實(shí)了業(yè)務(wù)操作全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)防控措施；三是對(duì)全轄準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件重點(diǎn)關(guān)注類業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行核查，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)一進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)定，并對(duì)違規(guī)員工進(jìn)行處理，提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
