建設(shè)銀行秦皇島分行以提升風(fēng)險防范能力為重點，進一步加強全行內(nèi)控外防體系建設(shè)，積極構(gòu)建內(nèi)控管理長效機制，加強風(fēng)險管理、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險分析，全面風(fēng)險管理工作取得了良好的效果。該行的做法是：
一、建立多層次、全方位的內(nèi)控外防工作機制。該行明確各級、各部門和員工的內(nèi)控外防責(zé)任，在全行上下形成了一把手全面抓、分管行長具體抓、其他領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助抓、廣大員工主動抓，“一級抓一級，一級對一級負責(zé)”，上下聯(lián)通左右互動的內(nèi)控外防網(wǎng)絡(luò)，營造了全行上下齊抓共管的局面。
二、建立健全全面分析、疑點排查、問題預(yù)警、質(zhì)詢回復(fù)的監(jiān)測機制。該行通過研究當(dāng)前各類操作風(fēng)險特點和主要風(fēng)險源，加強對重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域和高風(fēng)險部位的監(jiān)控，切實解決好關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)之間的制度“盲區(qū)”，實現(xiàn)制度之間的“無縫對接”。定期開展非現(xiàn)場監(jiān)測分析，將非現(xiàn)場工作與現(xiàn)場工作緊密結(jié)合起來，認真開展非現(xiàn)場監(jiān)測分析與評價工作，提高各類合規(guī)性檢查、審計和評價項目的針對性和工作效率；對業(yè)務(wù)運營數(shù)據(jù)適時進行非現(xiàn)場監(jiān)測、分析，動態(tài)掌握和了解業(yè)務(wù)異常情況，并選擇重點部位和高風(fēng)險跟蹤監(jiān)控，識別和分析數(shù)據(jù)異常波動信息及其成因，結(jié)合非現(xiàn)場質(zhì)詢和調(diào)研，增強現(xiàn)場檢查針對性，提高工作效率和效果。
三、建立以數(shù)據(jù)分析為主的監(jiān)督、監(jiān)控方式。該行進一步加快監(jiān)督體系改革，將監(jiān)督重點轉(zhuǎn)移到對風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)中的各類可疑信息的分析、判斷上，構(gòu)建風(fēng)險監(jiān)控體系，提升監(jiān)督、監(jiān)控內(nèi)在價值，將全行業(yè)務(wù)核算差錯率控制在0.3%0以內(nèi)。整合監(jiān)督中心、總會計、運行督導(dǎo)員等監(jiān)管隊伍，做到現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)控有機結(jié)合；進一步強化運行監(jiān)控中心非現(xiàn)場檢查的威懾力，將全行的檢查重點方式由現(xiàn)場檢查逐步向非現(xiàn)場檢查方式轉(zhuǎn)變。
四、建立完善風(fēng)險管理組織體系，理順工作機制。該行根據(jù)省分行風(fēng)險管理工作思路，對全行風(fēng)險管理進行統(tǒng)一規(guī)劃和管理，開展風(fēng)險決策、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)督。確立和切實發(fā)揮風(fēng)險管理委員會在全行風(fēng)險管理體系中的核心地位和決策功能，發(fā)揮其組織優(yōu)勢，強化對分支機構(gòu)的縱向調(diào)控和部門間的橫向協(xié)調(diào)，加強對全行風(fēng)險管理的統(tǒng)領(lǐng)規(guī)劃及前瞻性問題的研究，不斷拓展風(fēng)險管理內(nèi)涵與外延，使其職能得以全面延伸。
