建設(shè)銀行張家口分行狠抓規(guī)范操作

    規(guī)范是安全運營的前提，為此在2011年建設(shè)銀行張家口分行狠抓規(guī)范操作，杜絕了案件事故的發(fā)生。

    一是制定下發(fā)了《張家口分行重要空白憑證主要操作環(huán)節(jié)關(guān)鍵風(fēng)險控制要點》，對重要空白憑證的申領(lǐng)、配送、保管以及調(diào)撥使用等環(huán)節(jié)進行了嚴格的規(guī)范。二是規(guī)范網(wǎng)點低柜操作。針對該行有些網(wǎng)點正在裝修改造，低柜工作區(qū)風(fēng)險隱患較大的情況。調(diào)閱了所有開辦低柜業(yè)務(wù)機構(gòu)的低柜區(qū)錄像，進行了非現(xiàn)場檢查。對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患，及時通知機構(gòu)整改防范。三是通過規(guī)范操作、專項檢查、實施獎懲等手段，規(guī)范授權(quán)復(fù)核操作，從而確保授權(quán)復(fù)核操作的有效性。四是通過對濫用錯賬沖正功能的原因及風(fēng)險分析，糾正前臺錯誤操作，規(guī)范使用錯賬沖正交易。五是根據(jù)省分行總審計室對我行進行負債業(yè)務(wù)監(jiān)測審計發(fā)現(xiàn)的該行部分機構(gòu)柜員自辦業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，下發(fā)通報，強調(diào)柜員不得自辦業(yè)務(wù)。對發(fā)生柜員自辦業(yè)務(wù)的機構(gòu)進行了通報批評，并對機構(gòu)、相關(guān)責(zé)任人進行處理。六是代發(fā)工資業(yè)務(wù)風(fēng)險提示，伴隨該行代工業(yè)務(wù)的發(fā)展，其操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患也不斷暴露。為了防范代工操作風(fēng)險，推動代工業(yè)務(wù)健康發(fā)展，對有關(guān)問題進行了歸納，對該業(yè)務(wù)的操作做出了風(fēng)險提示和規(guī)范要求。