今年以來，泰安工行個(gè)金部以執(zhí)行力建設(shè)為抓手，在認(rèn)真發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，十分重視內(nèi)控案范工作，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析排查，并不斷創(chuàng)新監(jiān)督檢查方式，采取針對(duì)性的工作措施，保障了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展。
一、嚴(yán)格落實(shí)個(gè)人客戶經(jīng)理管理規(guī)定。一是監(jiān)督支行業(yè)務(wù)管理部門認(rèn)真履行管理職能，做好客戶經(jīng)理例會(huì)、日常檢查和行為動(dòng)態(tài)排查等各項(xiàng)工作的組織落實(shí)。發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理所在網(wǎng)點(diǎn)人員的排查作用，利用與客戶經(jīng)理朝夕相處，熟悉工作、生活情況的優(yōu)勢(shì)，按時(shí)全面分析排查客戶經(jīng)理的工作行為、紀(jì)律行為和社會(huì)行為，如發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)按照員工行為動(dòng)態(tài)管理辦法妥善處置。二是監(jiān)督支行認(rèn)真執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪換規(guī)定，在同一網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)工作達(dá)到三年的個(gè)人客戶經(jīng)理，必須通過跨機(jī)構(gòu)調(diào)整或更換服務(wù)對(duì)象的方式進(jìn)行崗位輪換。三是要求各級(jí)管理人員、操作人員熟悉和了解客戶經(jīng)理應(yīng)該禁止的事項(xiàng)，并將各項(xiàng)防范措施真正落實(shí)到位，特別是支行業(yè)務(wù)管理部門和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，不得以人員緊張等理由，安排客戶經(jīng)理傳遞涉及客戶重要資料的非本職工作。通過持續(xù)不斷的教育和警示，讓全行上下認(rèn)識(shí)到共同防范客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)的重要性，在行為上自覺抵制不規(guī)范行為。
二、加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行管理。一是繼續(xù)堅(jiān)持節(jié)假日安全檢查制度，定期和不定期對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行巡查, 并根據(jù)自動(dòng)柜員機(jī)或離行式自動(dòng)柜員機(jī)安裝區(qū)域環(huán)境和業(yè)務(wù)運(yùn)營特點(diǎn)，有針對(duì)性地制定巡查方案，提高夜間重點(diǎn)時(shí)段巡查頻度。二是督促支行、網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)監(jiān)控管理，堅(jiān)持按日抽查監(jiān)控錄像，保證設(shè)備正常運(yùn)行。新安裝自助設(shè)備時(shí)，要根據(jù)監(jiān)控區(qū)域特點(diǎn)，合理調(diào)整攝像頭角度，確保有效監(jiān)控、清晰攝錄。
三、強(qiáng)化對(duì)代發(fā)工資業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。一是通過加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和案防警示教育，使相關(guān)經(jīng)辦人員進(jìn)一步明確制度要求和操作程序，深知依法合規(guī)的重要性和違規(guī)操作的嚴(yán)重后果，對(duì)客戶提出違反制度規(guī)定的要求委婉拒絕，妥善處理。二是大力推廣網(wǎng)銀代發(fā)業(yè)務(wù)，通過企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行工資發(fā)放，不僅可以減少我行相關(guān)人員的工作量，還可以有效防范批量代發(fā)中存在的風(fēng)險(xiǎn)。三是將代發(fā)工資數(shù)據(jù)加密、傳輸環(huán)節(jié)作為檢查重點(diǎn)，采取調(diào)閱交接登記簿、查看數(shù)據(jù)文件生成日期和傳輸IP等方式驗(yàn)證是否存在內(nèi)部人員代理的情況。
四、加大對(duì)違規(guī)代辦業(yè)務(wù)的教育和查處力度。 一是加強(qiáng)教育，幫助個(gè)金專業(yè)員工增強(qiáng)防范意識(shí)，加大合規(guī)經(jīng)營和遵章操作教育力度，提高制度意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，懂得那些該辦，那些禁止辦理，牢固樹立合規(guī)理念，堅(jiān)決杜絕各類代辦業(yè)務(wù)的發(fā)生。二是嚴(yán)肅處罰，充分利用現(xiàn)有電子設(shè)施功能，及時(shí)監(jiān)測(cè)相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴(yán)格按照總行《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進(jìn)行處理，并實(shí)行連帶責(zé)任的追究，特別是對(duì)因主觀原因發(fā)生的違規(guī)行為以及各級(jí)反復(fù)強(qiáng)調(diào)禁止的行為，進(jìn)行嚴(yán)肅的處罰，以維護(hù)規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。
五、認(rèn)真履行管理職責(zé)，持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)督檢查力度。一是嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控案防工作要求，按季度開展業(yè)務(wù)檢查，重點(diǎn)對(duì)省行確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行檢查規(guī)范。二是以查代訓(xùn)、即查即糾。將檢查與培訓(xùn)輔導(dǎo)進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，對(duì)業(yè)務(wù)操作中不規(guī)范的行為及時(shí)進(jìn)行輔導(dǎo)，現(xiàn)場(chǎng)規(guī)范。三是創(chuàng)新管理方式，對(duì)重要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控方法進(jìn)行研究，采取提取系統(tǒng)數(shù)據(jù)核查、調(diào)閱監(jiān)控、調(diào)閱傳票等方式加大非現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，提高專業(yè)檢查的時(shí)效性。四是加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，以規(guī)范的制度流程指導(dǎo)業(yè)務(wù)開展，在內(nèi)網(wǎng)服務(wù)器上建立了業(yè)務(wù)園地，將相關(guān)的最新制度進(jìn)行了分類存放，并將隨業(yè)務(wù)變化及時(shí)更新內(nèi)容，方便前臺(tái)業(yè)務(wù)人員查閱，使各級(jí)人員熟知有關(guān)制度規(guī)定及操作流程，自覺規(guī)范業(yè)務(wù)操作。
