工行陜西安康分行加強(qiáng)運(yùn)行制度檢查 嚴(yán)范操作風(fēng)險

    安康分行針對一季度運(yùn)行制度檢查存在的普遍問題，及時調(diào)整二季度檢查方案，以現(xiàn)場、非現(xiàn)場和調(diào)閱錄像資料相結(jié)合方式，對人民幣單位結(jié)算賬戶、會議核算要素、運(yùn)行管理制度等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，進(jìn)一步強(qiáng)化制度意識，加強(qiáng)操作風(fēng)險控制，保障業(yè)務(wù)健康開展。

    一、加強(qiáng)結(jié)算賬戶管理檢查，規(guī)范各類賬戶的使用。以人民銀行開展的賬戶年檢為契機(jī)，重點(diǎn)檢查人民幣單位結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷，并實(shí)行由分行運(yùn)行管理部門集中審批制；單位銀行結(jié)算賬戶的名稱必須與單位客戶出具的申請開戶證明文件的名稱及規(guī)范化簡稱相一致。

    二、加強(qiáng)預(yù)留印鑒的管理檢查。重點(diǎn)檢查預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱與賬戶名稱是否保持一致；變更預(yù)留簽章，是否按規(guī)定提交正式公函、法人身份證件或授權(quán)書及被授權(quán)人證件、原預(yù)留簽章等資料。

    三、強(qiáng)化會計核算要素管理的檢查。一是對會計核算專用印章領(lǐng)取是否實(shí)行“雙人簽收、雙人領(lǐng)取”，是否嚴(yán)格執(zhí)行“印、押、證”分管分用制度；二是要求合理匡算柜員空白重要憑證用量、匯票逐份發(fā)放；堅(jiān)持班后交叉清點(diǎn)；三是空白權(quán)限卡是否視同空白重要憑證管理，納入表外科目核算；持卡人暫時離崗10天（含）以上的，是否于離崗當(dāng)日將其權(quán)限卡置為待啟用狀態(tài)等。
四、抓好檢查制度的落實(shí)檢查。每季度采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，通過現(xiàn)場資料調(diào)閱、查看監(jiān)控錄像等方法，對全轄所有對外營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營運(yùn)中心全部進(jìn)行了檢查，并堅(jiān)持做到查前有提綱，查中有重點(diǎn)，查后有報告，針對查出問題的普便性及時下發(fā)風(fēng)險提示及整改通知，跟蹤落實(shí)。