建行天津和平支行明確客戶反洗錢風(fēng)險等級分類流程

       建行天津和平支行基于全員營銷對公賬戶的背景，研究確定了非公司條線人員營銷對公客戶反洗錢風(fēng)險等級分類流程。
       一是存量客戶做批量確認(rèn)。以部門為單位，填制《反洗錢存量客戶風(fēng)險等級分類確認(rèn)單》，由營銷人員本人負(fù)責(zé)識別客戶風(fēng)險等級，并填制到“分類等級欄”進(jìn)行簽字確認(rèn)。存量客戶的反洗錢客戶風(fēng)險等級分類系統(tǒng)操作由公司部、會計部依據(jù)各部門提供的確認(rèn)單共同完成。
       二是增量客戶做單項確認(rèn)。以個人為單位，實行在賬戶開立的同時，填制《反洗錢客戶風(fēng)險等級分類報告單》。報告單需在開戶當(dāng)日提交開戶網(wǎng)點，網(wǎng)點指定專職會計人員依據(jù)報告單及時完成增量客戶的反洗錢客戶風(fēng)險等級分類系統(tǒng)操作。操作完成后，報告單會同其它反洗錢相關(guān)資料一并專夾保管。
       三是營銷人員需持續(xù)關(guān)注存、增量客戶的反洗錢風(fēng)險等級分類情況，客戶風(fēng)險等級分類發(fā)生變化，填制《反洗錢客戶風(fēng)險等級分類報告單》，即時報送賬戶所在開立網(wǎng)點進(jìn)行變更。與此同時，公司部、會計部責(zé)成專人負(fù)責(zé)反洗錢客戶風(fēng)險等級分類系統(tǒng)的定時監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)問題，及時通知有關(guān)人員。