建行張家口分行開展案件風(fēng)險專項排查

針對當(dāng)前嚴(yán)峻的案件防控形勢，建行張家口分行采取八項措施防范案件和重大操作風(fēng)險：一是制定明確全年操作風(fēng)險管理60個具體目標(biāo)，提出119條細(xì)化措施，落實了時間進度和責(zé)任人。二是抓住案件防范的關(guān)鍵部位，重點防范騙貸、假票據(jù)、假按揭、假個貸、資金挪用等風(fēng)險，開展案件風(fēng)險專項排查。三是加強員工思想教育和交易行為管理，制定員工交易行為管理實施細(xì)則，對不正當(dāng)交易行為進行嚴(yán)肅問責(zé)和整改。四是制定《貫徹落實總行不相容崗位（職責(zé)）對照手冊實施方案》，做好不相容崗位管理（職責(zé)）自評、整改、維護工作，從制度上防范操作風(fēng)險。五是做好柜面業(yè)務(wù)制度、流程風(fēng)險后評估工作，查找流程不清晰、操作不明確、與實際操作脫節(jié)以及管理漏洞或無效環(huán)節(jié)等問題，并加以改進。六是建立操作風(fēng)險管理評價指標(biāo)體系，將評價結(jié)果與支行風(fēng)險管理評價、經(jīng)濟資本計量及業(yè)務(wù)部門實施分類管理掛鉤。七是扎實推進基層行關(guān)鍵風(fēng)險點等各項監(jiān)控檢查工作，除總行確定的11個關(guān)鍵風(fēng)險點外，增補了“柜員執(zhí)行個人銀行賬戶實名制制度”等若干關(guān)鍵風(fēng)險點檢查內(nèi)容，明確了運用營業(yè)監(jiān)控錄像資料進行業(yè)務(wù)檢查工作的頻率和檢查面等要求。八是綜合運用業(yè)務(wù)持續(xù)性管理、違規(guī)行為積分等管理工具和方法，提升操作風(fēng)險管理水平。