安康分行為加強(qiáng)反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查工作，從掌握高風(fēng)險(xiǎn)客戶基礎(chǔ)信息和交易可疑程度入手，采取積極措施有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。將省行《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類系統(tǒng)高風(fēng)險(xiǎn)客戶增強(qiáng)盡職調(diào)查工作的安排意見》轉(zhuǎn)發(fā)各行處，要求各行處、各專業(yè)反洗錢專業(yè)小組牽頭部門認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，將其做為風(fēng)險(xiǎn)客戶增強(qiáng)盡職調(diào)查工作的操作指南，掌握高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查工作方法和管理要求，提高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查工作認(rèn)識(shí)，扎實(shí)推進(jìn)高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查工作有序開展。
二、周密安排，組織推動(dòng)。要求分行對(duì)公、個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢專業(yè)小組牽頭部門，按照省、分行相關(guān)要求，做好本專業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查工作安排和輔導(dǎo)，明確各網(wǎng)點(diǎn)工作任務(wù)，落實(shí)檢查管理措施。
三、規(guī)范操作，按期完成。各行處按照反洗錢專業(yè)小組牽頭部門的工作安排，落實(shí)盡職調(diào)查人員，制定盡職調(diào)查計(jì)劃。按客戶風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)確認(rèn)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，規(guī)范流程填報(bào)《反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶增強(qiáng)盡職調(diào)查表》。
四、持續(xù)監(jiān)測(cè)，及時(shí)報(bào)告。該行要求各行處要加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶金融交易活動(dòng)的持續(xù)監(jiān)測(cè)，有效整合客戶交易信息和增強(qiáng)盡職調(diào)查所了解的客戶信息，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶各類交易活動(dòng)進(jìn)行綜合分析和判斷，對(duì)符合重點(diǎn)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易按照規(guī)定以重點(diǎn)可疑交易專報(bào)形式及時(shí)報(bào)告。
五、加強(qiáng)管理，嚴(yán)格保密。嚴(yán)格按照有關(guān)保密規(guī)定加強(qiáng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)和分類結(jié)果信息資料保管，切實(shí)防范丟失、泄密事件發(fā)生。
