建設(shè)銀行大同分行突出重點(diǎn)嚴(yán)防借記卡風(fēng)險(xiǎn)

        為進(jìn)一步防范借記卡風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)銀行大同分行日前明確重點(diǎn)應(yīng)對(duì)措施。一是認(rèn)真排查新辦理的借記卡賬戶(hù)。對(duì)個(gè)人辦理數(shù)量超過(guò)10張的借記卡賬戶(hù)進(jìn)行篩選并重點(diǎn)監(jiān)控，對(duì)賬戶(hù)開(kāi)立與交易情況進(jìn)行分析、監(jiān)測(cè)、甄別，對(duì)其中有不法嫌疑的借記卡賬戶(hù)和其戶(hù)主信息，及時(shí)報(bào)送公安機(jī)關(guān)與人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)。二是提高員工借記卡風(fēng)險(xiǎn)甄別能力。要求所屬各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)采取傳閱文件、案例學(xué)習(xí)等方式，對(duì)員工進(jìn)行有針對(duì)性培訓(xùn)，增強(qiáng)員工對(duì)借記卡犯罪行為的辨別能力；明確員工在受理借記卡申領(lǐng)工作過(guò)程中的注意事項(xiàng)，嚴(yán)格審核借記卡的申領(lǐng)材料，確保申請(qǐng)人資料的真實(shí)性。三是加大對(duì)預(yù)防借記卡詐騙的宣傳力度。在各分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)大廳中視頻滾動(dòng)播放“嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份核實(shí)制度，預(yù)防冒領(lǐng)、騙領(lǐng)銀行卡行為”的警示信息；提醒廣大客戶(hù)增強(qiáng)法律意識(shí)，對(duì)冒領(lǐng)、騙領(lǐng)銀行卡的不法行為提高警惕，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。