建行襄垣支行利用晨會進行法律合規(guī)風險提示

  近日，建行山西襄垣支行利用晨會時間認真組織大家學習了省分行法律合規(guī)部下發(fā)的（2011）第一期法律合規(guī)風險提示：《關注毀損換折業(yè)務操作風險》，總審計室在自選審計項目“個人負債部分業(yè)務審計調(diào)查”中發(fā)現(xiàn)，基層網(wǎng)點普遍存在繞過授權環(huán)節(jié)，柜員自行辦理毀損換折業(yè)務的違規(guī)行為，存在一定的操作風險和案件隱患。

    針對此項工作，該行領導高度重視，要求所屬員工在業(yè)務操作環(huán)節(jié)中必須嚴格遵守業(yè)務操作程序，規(guī)范業(yè)務操作流程，按章操作，規(guī)范經(jīng)營，在辦理各項業(yè)務中絕對不能出現(xiàn)人為簡化的現(xiàn)象，必須根據(jù)總行“個人柜面業(yè)務標準化操作手冊”和建總函（2009）232文規(guī)定執(zhí)行，“毀損換折業(yè)務必須通過授權”，而滿頁換折無需授權；柜員將毀損換折按滿頁換折處理是一種繞過授權，人為簡化內(nèi)控操作流程的違規(guī)行為，其危害在于控制制度失效,容易產(chǎn)生操作風險和案件隱患。在操作過程中，需要授權才能辦理的業(yè)務，必須進行授權管理，嚴格規(guī)范業(yè)務流程，切實提高柜員的風險防范意識。