通訊員 何唯 報道 “現(xiàn)在股市走勢不明朗，基金很多但不知道如何購買，想理財卻不知道從何下手。”“手頭上有錢，是該存進銀行，還是進行投資？”“黃金很熱，現(xiàn)在買黃金的時機成熟嗎？”自今年2月底開業(yè)以來，農(nóng)行湖北咸寧通山縣支行的“賈婷理財工作室”里，農(nóng)行工作人員每天都會接到很多的客戶咨詢。
隨著縣域居民個人財富的增長，民眾投資理財?shù)囊庠钢饾u增長，但對縣域客戶來說，理財還是一個較新的領(lǐng)域，農(nóng)行通山支行順應(yīng)客戶需求，在通山縣支行成立了“賈婷理財工作室”，這是當(dāng)?shù)厥准铱h域?qū)I(yè)理財工作室。理財工作室的成立，是農(nóng)行咸寧分行服務(wù)高端客戶，探索全新服務(wù)渠道的又一新舉措。
據(jù)通山支行行長陳軍介紹，“賈婷理財工作室”理財師團隊成員除了擁有經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)歷的賈婷外，還配備一名具有AFP(金融理財師)執(zhí)業(yè)執(zhí)照的金融專業(yè)理財師。“我們率先在通山成立首個以個人名義命名的理財室，目的是為縣域普通老百姓、中端及高端客戶提供全方位的理財服務(wù)。”
“賈婷理財工作室”成立后不久，一位李姓老板前來咨詢，其賬上200萬的閑散資金該如何理財，了解該筆資金可在銀行存放時間后，理財師對這筆資金進行配置，分別購買了91天、63天、7天“安心得利”系列理財產(chǎn)品，實現(xiàn)收益9247元，而同期銀行存款收益僅為3989元，實現(xiàn)增值5258元。據(jù)統(tǒng)計，在理財工作室成立一個多月的時間內(nèi)，推介本行貴賓客戶對共計845萬元閑散資金進行理財，相比銀行同期存款收益，實現(xiàn)增值15393元。讓廣大客戶實實在在的感受到“理財”的必要。
據(jù)了解，與傳統(tǒng)的理財服務(wù)概念相比，通山支行推出的專業(yè)理財室把服務(wù)定位為客戶提供專業(yè)化、個性化、全方位的綜合財富管理。即在分析客戶自身財務(wù)狀況的基礎(chǔ)上，根據(jù)不同客戶的不同需求，制定客戶財務(wù)管理目標(biāo)和計劃，以實現(xiàn)客戶理財目標(biāo)的一系列服務(wù)過程，涵蓋“現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、投資規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃”八大規(guī)劃內(nèi)容。理財師賈婷介紹：“理財師所做的工作就是根據(jù)客戶情況制訂理財建議書或財務(wù)規(guī)劃書，不只幫助客戶賺錢，還對客戶在人生的不同階段實施科學(xué)、合理的理財規(guī)劃，從而實現(xiàn)客戶財務(wù)上的自由、自在、自主。”
通山支行將在組建專門理財工作室的基礎(chǔ)上，構(gòu)建“朝夕短信”電波網(wǎng)、設(shè)立“金穗理財”QQ群、建設(shè)“理財咨詢”主席位，為所有貴賓客戶提供全方位、不間斷、即時性、主流派的“助理式”理財服務(wù)，讓貴賓客戶輕松理財，快樂增值。
