工行唐山豐南支行嚴(yán)把“五關(guān)”強(qiáng)化反洗錢工作

    今年來(lái)，為進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢管理工作，工行唐山豐南支行五措并舉，著力嚴(yán)把反洗錢責(zé)任關(guān)、識(shí)別關(guān)、核對(duì)關(guān)、保存關(guān)、甄別關(guān)，有效地遏制各類案件事故的發(fā)生。
    一是明晰職責(zé)，嚴(yán)把崗位責(zé)任負(fù)責(zé)關(guān)。該行為進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢管理工作，具體明確各崗位人員反洗錢職責(zé)；將反洗錢知識(shí)培訓(xùn)統(tǒng)一納入全行綜合培訓(xùn)之中，以期提高廣大員工反洗錢業(yè)務(wù)技能和反洗錢知識(shí)宣傳力度。
    二是健全信息，嚴(yán)把客戶身份識(shí)別關(guān)。依據(jù)上級(jí)行《反洗錢規(guī)定》、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對(duì)申請(qǐng)開立賬戶、建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶以及為不在工行開立賬戶的其他客戶提供人民幣1萬(wàn)元以上、外幣1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等交易進(jìn)行身份識(shí)別，要求客戶逐項(xiàng)填寫其基本信息，準(zhǔn)確地掌握開立賬戶自然人與交易受益人之間的關(guān)系。
    三是聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)把客戶身份核對(duì)關(guān)。在嚴(yán)把客戶身份識(shí)別關(guān)的基礎(chǔ)上，由柜臺(tái)經(jīng)辦人員認(rèn)真核對(duì)客戶的身份證或其他身份證明，詳細(xì)記載客戶的基本信息，保留客戶身份證或其他身份證明的復(fù)印件并聯(lián)網(wǎng)核查該客戶的公民身份信息。
    四是歸檔管理，嚴(yán)把客戶資料保存關(guān)。該行在嚴(yán)把客戶身份核對(duì)關(guān)的基礎(chǔ)上，將申請(qǐng)開立賬戶客戶基本信息及身份證明復(fù)印件進(jìn)行歸檔保存，以防止以假亂真，有效地消除了洗錢犯罪案件隱患。
    五是各司其職，嚴(yán)把業(yè)務(wù)處理甄別關(guān)。將柜臺(tái)業(yè)務(wù)處理甄別作為反洗錢管理工作的重中之重，積極教育員工充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)反洗錢管理工作的重要性，各司其職，嚴(yán)格把守業(yè)務(wù)處理甄別關(guān)；各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位人員每日必須及時(shí)登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，按時(shí)完成大額和可疑交易的新增、甄別、補(bǔ)錄工作，堅(jiān)決避免逾期或積壓數(shù)據(jù)現(xiàn)象的發(fā)生，有效地把住了業(yè)務(wù)處理甄別關(guān)。