建行長治故縣支行利用業(yè)余時間組織員工學(xué)習(xí)總行《案件防控工作動態(tài)》

    5月20日為每月的安全教育日，該行于5月19日，利用業(yè)余時間組織員工學(xué)習(xí)了總行《案件防控動態(tài)》，內(nèi)容為：警惕定期一本通存款業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險。近期，某支行發(fā)生一起儲蓄柜員將客戶定期一本通存款串戶存入自己控制的賬戶，從而挪用客戶資金的案件。該柜員在網(wǎng)上聊天過程中受到不法分子欺騙，用犯罪分子提供的軟件，在網(wǎng)上進(jìn)行所謂的“黃金期貨交易”；形成虧空后，為了翻本，遂挪用客戶資金，實施作案。從案件中反映出個別員工除風(fēng)險意識和職業(yè)操守的缺失外，也暴露出定期一本通存折在風(fēng)險控制上存在不足之處。該行要求會計主管加大對定期存款提前支取、柜員規(guī)避授權(quán)控制頻繁經(jīng)辦接近授權(quán)限額的轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)業(yè)務(wù)的稽核、監(jiān)測力度；在每周一的培訓(xùn)內(nèi)容中增加員工風(fēng)險意識和職業(yè)操守教育內(nèi)容，風(fēng)險經(jīng)理要加大員工行為排查和動態(tài)管理力度，嚴(yán)格執(zhí)行員工從業(yè)“禁令”，強(qiáng)化責(zé)任追究，嚴(yán)格定期存單質(zhì)押信貸業(yè)務(wù)和對公大額存款管理，加強(qiáng)對關(guān)鍵風(fēng)險點的控制，對違規(guī)行為嚴(yán)格按照《違規(guī)失職行為處理辦法》的條例執(zhí)行，確保各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。