建設(shè)銀行秦皇島文化路支行業(yè)務(wù)操作堅(jiān)持“三查一做”取得積極成效

    建設(shè)銀行秦皇島文化路支行根據(jù)“網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作指引” 逐步建立了操作風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制，堅(jiān)持“三查一做”工作要求，有效地提高了員工內(nèi)控執(zhí)行的積極性和主動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理從“要我做”到“我要做”的轉(zhuǎn)變，降低因操作失誤引起的反交易，取得積極成效。一是營業(yè)經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)“督查”。該行營業(yè)經(jīng)理每日根據(jù)業(yè)務(wù)流程做好現(xiàn)場(chǎng)實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行中不規(guī)范現(xiàn)象，及時(shí)提醒員工，確保業(yè)務(wù)操作與制度執(zhí)行一致。二是員工“自查”。該部員工根據(jù)自身的崗位職責(zé)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作流程自查、認(rèn)真執(zhí)行好每一個(gè)操作步驟，檢查發(fā)現(xiàn)執(zhí)行不到位的責(zé)任由員工自行承擔(dān)。三是內(nèi)控檢查小組“抽查”。該部?jī)?nèi)控檢查小組根據(jù)業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行檢查，采用現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)形式，不定期地進(jìn)行抽查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)在管理中存在的問題，并及時(shí)采取措施加以整改。如有未檢查到位或未發(fā)現(xiàn)問題的，由管理人員負(fù)連帶責(zé)任。四是“一做”。該部根據(jù)檢查中存在的問題及反交易原因，由負(fù)責(zé)人協(xié)助營業(yè)經(jīng)理及時(shí)做好業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高員工業(yè)務(wù)規(guī)范操作能力，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)反交易考核力。