面臨業(yè)務(wù)運營改革新形勢和國際國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢的不確定性所帶來的新挑戰(zhàn)，工行江西新余分行積極采取多項措施，找準風險防控方向，以認真尋找改革過程中存在的新風險點、剖析易發(fā)風險事件實質(zhì)、探索有效的管理對策等為工作方法，構(gòu)建指引式的風險管理模式，將業(yè)務(wù)運營風險管理貫穿于整個運行管理工作當中。
一、進一步加大對柜員的培訓力度。要求對本網(wǎng)點柜員的薄弱環(huán)節(jié)、本網(wǎng)點的風險狀況等進行全面審視，有針對性的制定培訓計劃，采取有效方式對柜員展開培訓，充分利用各類會議、各種途徑、各種方式組織員工學需要的東西，急需的東西，對本網(wǎng)點的高頻風險業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)、版本升級發(fā)生變化的業(yè)務(wù)等需進行重點培訓，對本網(wǎng)點的高風險柜員進行重點關(guān)注，單獨培訓，做到既全面系統(tǒng)，又重點突出。
二、進一步抓好整改落實工作。要求各網(wǎng)點應(yīng)全面貫徹運營風險分級管理制度，對各級檢查（含風控中心）發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)在第一時間抓好整改落實工作，認真做好情景分析、差錯原因分析，提出有效整改措施，切實強化運營風險管理工作。
三、進一步強化現(xiàn)場人員的履職管理。大力加強網(wǎng)點“大現(xiàn)場”管理，強化現(xiàn)場人員的履職管理，實施外部營銷和內(nèi)部管理的相互制約機制，確保現(xiàn)場管理人員不得外出營銷，切實承擔起事中控制和現(xiàn)場管理職責。要求現(xiàn)場管理人員必須沉下心來抓好現(xiàn)場這一關(guān)，一是先將自己的職責徹底弄清，必須確保在現(xiàn)場；二是自己先對各項業(yè)務(wù)的規(guī)定、業(yè)務(wù)流程、風險點及風險模型等悟透；三是每天對工作要有條理性，對每月的檢查項目要有計劃（如檢查的項目、時間，檢查之前需提前做好各項準備）,這樣，才能做到百密不疏，才能做到效率提高；四是做好表率作用，必須以嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L對待工作，對自己應(yīng)審核的事項做到全面細致（比如賬戶管理環(huán)節(jié)等），假如自己都是敷衍了事的態(tài)度對待自身的工作，那么柜員也會被“身傳言教”。
四、進一步規(guī)范柜面操作行為。嚴格按照各項業(yè)務(wù)的操作流程和規(guī)定辦理各項業(yè)務(wù)，努力降低柜員因“隨性、慣性、怠性”而引發(fā)的違規(guī)風險事件，在全行樹立“規(guī)則重于速度”的風險理念。
五、進一步推進運營風險管理問責制。為進一步完善運行管理考核機制，客觀反映和評價各網(wǎng)點（含業(yè)務(wù)處理中心）全面風險管理工作，提升業(yè)務(wù)運行效率和質(zhì)量，提高監(jiān)管效能，市行從運行質(zhì)量、運行效率、運行管理三方面進行全面考核，建立業(yè)務(wù)運營風險管理問責制，尤其是對上級行明令禁止的、屢查屢犯、多次被定為高風險柜員等進行重點問責，建立全員多層次業(yè)務(wù)運營風險考核體系。
六、進一步完善工作機制。要求各網(wǎng)點結(jié)合本網(wǎng)點存在的主要問題，從業(yè)務(wù)線、人員線、管理線等方面進行縱橫分析，自剖自糾，找準風險防控方向，探索有效管理對策，提出切實可行的措施來全面提升運行核算質(zhì)量，將業(yè)務(wù)運營風險管理貫穿于整個管理工作當中，以確保全行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)步運營。
七、進一步抓好業(yè)務(wù)流程梳理工作。流程就是競爭力，今年是總行的“改革流程年，改進服務(wù)年”，其中，力抓業(yè)務(wù)流程改造也是今年運行管理兩項重點工作之一。工行江西新余分行深刻認識到，對流程的熟悉是風險管理的最基礎(chǔ)工作，也是風險管理的源頭，風險管理的強弱從某方面來說直接取決于對各項業(yè)務(wù)流程的熟悉程度。只有做到熟悉流程，熟悉制度，才能做到“矛”與“盾”的相適應(yīng)，才能避免陷于因“矛厚，盾薄”而被不攻自破的不利局面；因此，要求各網(wǎng)點須重點加強對業(yè)務(wù)流程的梳理工作，定期不定期的組織柜員對業(yè)務(wù)流程進行全面梳理，其中應(yīng)包含但不僅限于以下內(nèi)容：業(yè)務(wù)的風險點在哪里；系統(tǒng)是否存在風險漏洞；哪些風險點可通過系統(tǒng)來實現(xiàn)硬控制；現(xiàn)行的各項業(yè)務(wù)處理流程是否科學合理，是否存在需優(yōu)化之處（如通過交易整合，系統(tǒng)優(yōu)化等）；相應(yīng)的制度是否存在模糊、不匹配、與業(yè)務(wù)或流程脫節(jié)等現(xiàn)象。
