工行江西新余分行緊緊圍繞全行發(fā)展的中心工作和主要任務(wù)，以加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)為主線，以防范操作風(fēng)險為重點，將內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)作為建立健全內(nèi)部控制體系、全面風(fēng)險管理體系和案件防范機(jī)制的重要環(huán)節(jié)，常抓不懈，不斷增強(qiáng)對各類風(fēng)險的掌控力，有效防范案件、事故的發(fā)生。
一是加強(qiáng)防范教育，增強(qiáng)執(zhí)行意識。該行為了增強(qiáng)員工的制度執(zhí)行意識，有效防范風(fēng)險，進(jìn)一步加大培訓(xùn)教育力度，不斷提高全員的責(zé)任感和使命感。利用集體學(xué)習(xí)，組織全員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項法律法規(guī)及金融政策，學(xué)習(xí)《員工違規(guī)違章積分管理暫行辦法》、《中國工商銀行業(yè)務(wù)操作指南》等各項規(guī)章制度及文件，積極開展典型案例及風(fēng)險警示教育，促使全員在思想上牢固樹起了強(qiáng)化內(nèi)控、防化風(fēng)險的“第一道防線”；堅持每季度開展一次案件防范和員工思想動態(tài)分析會，積極聽取全員對改進(jìn)經(jīng)營方式、提高管理水平的意見和建議，深入探討解決問題不足、堵塞隱患漏洞的措施和辦法，及時總結(jié)經(jīng)驗，整改提高。
二是強(qiáng)化檢查考核，促進(jìn)執(zhí)行效果。該行注重做好“內(nèi)控綜合評價”日�；ぷ鳎ㄟ^抓好檢查、監(jiān)督、考核、評價等環(huán)節(jié)，加強(qiáng)對內(nèi)控管理的現(xiàn)場檢查和錄像抽查，對主要違章違規(guī)點進(jìn)行通報處罰，以激勵為主，獎罰分明，取得較好的效果。按照“誰檢查、誰簽字、誰負(fù)責(zé)”的原則，做到業(yè)務(wù)檢查到位、問題整改到位、責(zé)任追究到位。在此基礎(chǔ)上，將檢查考核結(jié)果及時通報，并與員工綜合評價和推薦評比先進(jìn)等激勵方式相結(jié)合，促進(jìn)內(nèi)控水平的提升。
三是優(yōu)化操作流程，提升執(zhí)行能力。該行以打造高效率的組織架構(gòu)和運營流程為目標(biāo)，注重解決部門、網(wǎng)點之間的協(xié)調(diào)溝通，要求員工學(xué)會換位思考，做好業(yè)務(wù)操作流程接口銜接配合，杜絕接口流程模糊不規(guī)范現(xiàn)象。堅持業(yè)務(wù)操作分離原則，優(yōu)化操作流程，提高辦事效率，提升內(nèi)部管理，適應(yīng)當(dāng)前內(nèi)控管理和經(jīng)營發(fā)展的要求。
四是嚴(yán)格自我約束，實行問責(zé)制度。該行進(jìn)一步明確了支行行長及各部門負(fù)責(zé)人為內(nèi)部管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本行、本單位員工貫徹落實各項內(nèi)部管理制度，逐人、逐崗制定崗位規(guī)范，落實崗位責(zé)任，明確職責(zé)權(quán)限，哪個崗位或環(huán)節(jié)出了問題，按權(quán)責(zé)劃分直接追究有關(guān)或相關(guān)人員的責(zé)任，確保了人人頭上有壓力，個個肩上有擔(dān)子。對未能嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度的責(zé)任人在劃清類別、明確責(zé)任、找準(zhǔn)癥結(jié)的基礎(chǔ)上，制定出臺了具體的處理辦法和細(xì)則，并在實際工作中認(rèn)真加以貫徹落實，消除了全員違規(guī)操作的僥幸心理。
