工行江西新余分行四項措施有效防控銀行卡欺詐法律風險

    為維護銀行及客戶的合法權(quán)益，提高全行員工銀行卡詐騙法律風險防范意識，避免因銀行卡詐騙產(chǎn)生不必要的損失，工行江西新余分行采取四項措施有效防控銀行卡欺詐法律風險。

    一是加強對客戶的提示及安全用卡的宣傳。在ATM機屏幕滾動提示字幕或在醒目的位置張貼安全提示，提醒客戶提高警惕。在發(fā)卡的時候由發(fā)卡人告知客戶相關(guān)的安全用卡常識，提高客戶安全防范意識，以減少此類案件的發(fā)生。

    二是加強對ATM機的巡查巡檢，積極防范類似案件的發(fā)生。特別要落實非營業(yè)時間對ATM機的安全巡查巡檢責任。

    三是建立健全內(nèi)部控制機制和風險管理制度。一是嚴格遵守規(guī)章制度及操作流程；二是建立銀行卡風險預(yù)警機制，加強現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，及時對異常情況進行跟蹤監(jiān)測，以減少損失的發(fā)生。

    四是提高業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)及法律風險防范意識。該行要求業(yè)務(wù)人員不僅要有專業(yè)的銀行卡信貸知識，還應(yīng)對銀行卡風險具有敏感的、準確的判斷能力，能準確發(fā)現(xiàn)和評估潛在的風險。注重和加強對從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，特別是銀行卡法律知識的培訓(xùn)，以提高業(yè)務(wù)人員的風險防范意識。