今年來(lái)，工行江西新余分行緊緊圍繞全行發(fā)展的中心工作和主要任務(wù)，以加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)為主線，以防范操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),積極采取措施，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，全面加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè),有效地提升了全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，防范了操作風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，推進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
一是強(qiáng)化學(xué)習(xí)制度，提升員工素質(zhì)。鼓勵(lì)員工通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)行自我完善，同時(shí)加強(qiáng)柜面人員技能等級(jí)考試管理，鼓勵(lì)員工加強(qiáng)業(yè)務(wù)素養(yǎng)，加深對(duì)業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的理解，做好風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)事件的防范措施，盡量避免各類風(fēng)險(xiǎn)因素觸發(fā)導(dǎo)致的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)。
二是形成整體工作合力。建立健全了防范操作風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，堅(jiān)持操作風(fēng)險(xiǎn)防范工作專題例會(huì)制度，強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)及案件防范工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的工作原則，層層簽訂案件防范責(zé)任狀，將依法合規(guī)、內(nèi)控管理、案件防范等納入績(jī)效考評(píng)內(nèi)容。不斷完善對(duì)現(xiàn)場(chǎng)管理人員的履職管理，充分發(fā)揮運(yùn)行督導(dǎo)員和監(jiān)督中心的作用，對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)進(jìn)行事前、事中控制和監(jiān)督，形成了全行上下齊抓共管、各司其職、群防群治的防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作格局。
三是營(yíng)造制度約束氛圍。確立制度本位理念，經(jīng)辦業(yè)務(wù)只認(rèn)制度不認(rèn)人，以制度辨是非、論好壞、定進(jìn)退，營(yíng)造出了“凡是違規(guī)的事都行不通”的氛圍。加強(qiáng)制度建設(shè)，今年新建立和完善了多個(gè)制度，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)流程都有法可依、有章可循，提高了風(fēng)險(xiǎn)控制效能。通過(guò)不斷完善貸審會(huì)、集中采購(gòu)和基建工程招投標(biāo)制度，落實(shí)干部任免工作條例，加強(qiáng)對(duì)信貸、財(cái)務(wù)、人事等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)督和管理，加大了預(yù)防和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的工作力度。
四是健全監(jiān)督檢查體系。加大監(jiān)督檢查工作力度，實(shí)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)揭示與報(bào)告制度，確定檢查“三個(gè)100%”覆蓋，即覆蓋所有分支機(jī)構(gòu)、覆蓋所有新業(yè)務(wù)品種、覆蓋新設(shè)業(yè)務(wù)部門(mén)的業(yè)務(wù)操作流程，實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、常規(guī)檢查與突然性檢查、重點(diǎn)檢查工作與日常監(jiān)控結(jié)果、檢查過(guò)程與檢查成果運(yùn)用的四個(gè)有機(jī)結(jié)合。
五是嚴(yán)格整改。對(duì)于上級(jí)行檢查和自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，正確對(duì)待，并制定相應(yīng)的整改措施，做到“整改到位、落實(shí)到位”，堅(jiān)決杜絕同類差錯(cuò)再次發(fā)生，推動(dòng)經(jīng)營(yíng)工作又好又快發(fā)展，努力實(shí)現(xiàn)“無(wú)案件，無(wú)事故，無(wú)重大差錯(cuò)”的“三無(wú)”工作目標(biāo)。
六是細(xì)化考核。對(duì)員工業(yè)務(wù)差錯(cuò)進(jìn)行詳細(xì)登記，月度公布考評(píng)結(jié)果，按照差錯(cuò)種類、差錯(cuò)程度和差錯(cuò)影響，對(duì)經(jīng)辦人員進(jìn)行教育、警告，員工自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度的意識(shí)顯著增強(qiáng)，業(yè)務(wù)差錯(cuò)率明顯下降，業(yè)務(wù)核算質(zhì)量不斷提高，操作風(fēng)險(xiǎn)得以避免，使經(jīng)營(yíng)工作步入精細(xì)化管理的軌道。
