為確保結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展，工行江西新余分行在加大市場營銷的同時(shí)，采取有效措施，大力加強(qiáng)對結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理工作。
一、堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展，制度先行原則。該行對推廣的新業(yè)務(wù)品種，在投入營運(yùn)前對上級(jí)行配套制度進(jìn)行認(rèn)真研究，充分了解本行相關(guān)制度的約束效能，確保制度整體配套效能的有效發(fā)揮。工行江西新余分行根據(jù)結(jié)算與現(xiàn)金管理專業(yè)工作范圍和特點(diǎn)，認(rèn)真執(zhí)行總行制定的本專業(yè)業(yè)務(wù)操作流程，對推廣項(xiàng)目的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)流程圖中注明的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制基本要點(diǎn)及措施，預(yù)先進(jìn)行要點(diǎn)提示，以便于各級(jí)業(yè)務(wù)操作人員遵循和管理人員檢查，起到操作風(fēng)險(xiǎn)的控制作用。
二、加大監(jiān)測檢查力度，強(qiáng)化部門協(xié)同配合機(jī)制。該行根據(jù)總省行《關(guān)于開展內(nèi)控檢查工作的緊急通知》精神，由公司業(yè)務(wù)部與運(yùn)行管理部聯(lián)合組織對結(jié)算與現(xiàn)金管理專業(yè)規(guī)章制度執(zhí)行和落實(shí)情況的檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題督促、跟蹤被檢查單位切實(shí)落實(shí)整改措施，并對造成問題發(fā)生的深層次原因進(jìn)行具體分析、舉一反三、加強(qiáng)管理，提高案防內(nèi)控水平，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)真正融入員工的行為規(guī)范和工作習(xí)慣之中，讓每一位員工認(rèn)識(shí)到自身崗位上存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，主動(dòng)抵制違規(guī)違章行為，形成防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道屏障。
三、提升監(jiān)測手段，持續(xù)抓好案件防范長效機(jī)制建設(shè)。該行全面認(rèn)識(shí)結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵，不斷提高操作風(fēng)險(xiǎn)的管理層次，完善識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部程序，認(rèn)真識(shí)別結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品、行為、程序和系統(tǒng)中的操作風(fēng)險(xiǎn)，對業(yè)務(wù)實(shí)施日常監(jiān)測。堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?yàn)樵瓌t，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測力度，切實(shí)加強(qiáng)對操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)檢查和整改力度，使監(jiān)測結(jié)果得到及時(shí)落實(shí)和反饋，遏制風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。
四、做好風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，加強(qiáng)對操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制。為增強(qiáng)全行員工主動(dòng)合規(guī)的意識(shí)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，該行一是狠抓《業(yè)務(wù)操作指南》結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)推廣應(yīng)用工作，使全體員工通過集中和分散式培訓(xùn)，熟練掌握所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的操作流程、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制措施，規(guī)范操作，有效杜絕各類操作風(fēng)險(xiǎn)；二是強(qiáng)化員工的規(guī)則意識(shí)，督促員工嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，避免或減少了操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，保障了各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展；三是以《員工合規(guī)手冊》學(xué)習(xí)培訓(xùn)為契機(jī)，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境建設(shè)，進(jìn)一步提高合規(guī)意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作。
五、進(jìn)一步加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，提高制度執(zhí)行力。一是深入剖析存在問題的實(shí)質(zhì)和根源，嚴(yán)格按照崗位管理規(guī)范化、核算操作程序化、事權(quán)控制嚴(yán)格化、業(yè)務(wù)管理制度化，從夯實(shí)基礎(chǔ)、落實(shí)制度入手，不斷完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理措施。二是切實(shí)把整改工作納入主要工作內(nèi)容來抓，采取舉一反三，對市行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行跟蹤，對尚未整改的問題分析原因，指定專人跟蹤整改落實(shí)到位。三是為嚴(yán)禁問題反復(fù)，對違規(guī)違章人員將按積分管理規(guī)定和市分行運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管理獎(jiǎng)罰辦法進(jìn)行積分認(rèn)定和處罰，做到有章必循，違章必究。
