2011年， 工行榆林分行為了更科學(xué)、合理匡算資金頭寸，積極尋求資金管理的效益最大化，該行根據(jù)2010年備付金執(zhí)行情況，對本行的電子銀行業(yè)務(wù)客戶數(shù)量、大客戶行業(yè)分布情況及其開展情況、資金運(yùn)動(dòng)規(guī)律等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)查了解，并修訂出臺(tái)了《2011年中國工商銀行榆林分行備付金管理考核辦法》，將責(zé)任具體落實(shí)，該辦法在繼續(xù)對各支行進(jìn)行備付金日均余額及資金往來管理情況進(jìn)行考核的同時(shí)，結(jié)合新形勢下資金管理工作的變化，對資金管理工作提出了更高的要求。
一是要求全行進(jìn)一步增強(qiáng)資金管理意識和效益觀念，強(qiáng)化備付金日常管理，向管理要效益。尤其是要努力壓縮利率倒掛的央行備付金和庫存現(xiàn)金占用,有效提高經(jīng)營效益。
二是要求各級資金管理人員牢固樹立防范支付風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的意識,切實(shí)加強(qiáng)資金預(yù)測預(yù)報(bào)工作；特別是要密切關(guān)注網(wǎng)上銀行大戶的資金變化，密切關(guān)注中間業(yè)務(wù)、通存通兌等新型業(yè)務(wù)對資金流量流向的影響，并能及時(shí)采取應(yīng)對措施。
三是對備付金管理具體考核到業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及經(jīng)辦，并定期對執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)測通報(bào)，以有效提高大額資金預(yù)測預(yù)報(bào)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性，提高全行備付金管理水平。
四是要求各級資金管理人員、各支行、各部門密切配合，緊密協(xié)作，使全行的資金管理工作在整體上更適應(yīng)新環(huán)境的要求,從而使全行資金運(yùn)作更好地實(shí)現(xiàn)盈利性、安全性及流動(dòng)性的統(tǒng)一協(xié)調(diào)，巧妙組合。
