建行張家口分行建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

針對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻的案件防控形勢(shì)，建行張家口分行采取八項(xiàng)措施防范案件和重大操作風(fēng)險(xiǎn)：一是制定明確全年操作風(fēng)險(xiǎn)管理60個(gè)具體目標(biāo)，提出119條細(xì)化措施，落實(shí)了時(shí)間進(jìn)度和責(zé)任人。二是抓住案件防范的關(guān)鍵部位，重點(diǎn)防范騙貸、假票據(jù)、假按揭、假個(gè)貸、資金挪用等風(fēng)險(xiǎn)，開展案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查。三是加強(qiáng)員工思想教育和交易行為管理，制定員工交易行為管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)不正當(dāng)交易行為進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)和整改。四是制定《貫徹落實(shí)總行不相容崗位（職責(zé)）對(duì)照手冊(cè)實(shí)施方案》，做好不相容崗位管理（職責(zé)）自評(píng)、整改、維護(hù)工作，從制度上防范操作風(fēng)險(xiǎn)。五是做好柜面業(yè)務(wù)制度、流程風(fēng)險(xiǎn)后評(píng)估工作，查找流程不清晰、操作不明確、與實(shí)際操作脫節(jié)以及管理漏洞或無效環(huán)節(jié)等問題，并加以改進(jìn)。六是建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，將評(píng)價(jià)結(jié)果與支行風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)、經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量及業(yè)務(wù)部門實(shí)施分類管理掛鉤。七是扎實(shí)推進(jìn)基層行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等各項(xiàng)監(jiān)控檢查工作，除總行確定的11個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)外，增補(bǔ)了“柜員執(zhí)行個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制制度”等若干關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查內(nèi)容，明確了運(yùn)用營(yíng)業(yè)監(jiān)控錄像資料進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查工作的頻率和檢查面等要求。八是綜合運(yùn)用業(yè)務(wù)持續(xù)性管理、違規(guī)行為積分等管理工具和方法，提升操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。