建行秦皇島分行堅(jiān)持“四項(xiàng)原則”提升內(nèi)控管理水平

    進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，建設(shè)銀行秦皇島分行堅(jiān)持治標(biāo)與治本相結(jié)合、懲處與教育相結(jié)合、防范與治理相結(jié)合，堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先、預(yù)防為主、源頭治理、責(zé)任追究”四項(xiàng)原則，打造內(nèi)控管理長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，有效防范經(jīng)營(yíng)“雷區(qū)”。一、堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先”原則，不斷倡導(dǎo)先進(jìn)的管理理念。該行要求各級(jí)管理者牢固樹立管理就是效益的觀念，堅(jiān)決克服重業(yè)務(wù)輕管理的傾向，決不能以犧牲原則來作為業(yè)務(wù)拓展的代價(jià)，不斷提高管理意識(shí)和水平。堅(jiān)持以管理求生存促發(fā)展，對(duì)業(yè)務(wù)新品種的開發(fā)及推廣、服務(wù)新方式的出臺(tái)等，必須以有效的內(nèi)控機(jī)制作為前提條件。同時(shí)要求各級(jí)管理者充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)控管理不是某一個(gè)人或某一部門的事，每一個(gè)人對(duì)內(nèi)部控制都負(fù)有責(zé)任；內(nèi)部控制是一個(gè)動(dòng)態(tài)過程，是一個(gè)發(fā)現(xiàn)問題、解決問題、發(fā)現(xiàn)新問題、解決新問題的循環(huán)往復(fù)的過程。在管理方式上應(yīng)充分發(fā)揮管理者在內(nèi)控管理中的關(guān)鍵作用，在日常工作中注意自己的行為規(guī)范，做到帶頭抓內(nèi)控、講內(nèi)控，以自己的行動(dòng)、管理風(fēng)格影響全體員工，形成“全行員工抓內(nèi)控建設(shè)，全員參與內(nèi)控管理”的良好工作格局。二、堅(jiān)持“預(yù)防為主”原則，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。一是重點(diǎn)從各級(jí)管理層及員工的思想教育入手，以基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸、資金等業(yè)務(wù)部門和會(huì)計(jì)部門管理人員、基層網(wǎng)點(diǎn)員工為重點(diǎn)教育對(duì)象，不定期開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)、案件防范教育等，培養(yǎng)干部員工風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、職業(yè)道德、風(fēng)險(xiǎn)控制技能。通過在全行營(yíng)造良好的控制環(huán)境和濃厚的控制氛圍，使全體工作人員理解內(nèi)部控制的意義，熟悉崗位工作的職責(zé)要求，理解掌握本部門內(nèi)控要點(diǎn)，知道本職工作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里，努力發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險(xiǎn)；二是開展思想教育、自律教育，筑牢案件防范的基礎(chǔ)，以進(jìn)一步增強(qiáng)廣大干部員工廉潔自律、遵紀(jì)守法的自覺性；三是關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)。定期召開員工思想動(dòng)態(tài)分析會(huì)，及時(shí)掌握基層員工思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)不良的思想苗頭及時(shí)采取措施，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生；四是培養(yǎng)員工的責(zé)任感，充分認(rèn)識(shí)到在操作風(fēng)險(xiǎn)中人的因素占據(jù)相當(dāng)大的比重，提高了員工的責(zé)任感就抓住了控制操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵；五是提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)、技術(shù)水平。通過制定相關(guān)的考核機(jī)制、加大培訓(xùn)力度、提供培訓(xùn)機(jī)會(huì)，特別是對(duì)新入行的大學(xué)生及重要業(yè)務(wù)崗位、檢查崗位人員開展形式多樣的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。三、堅(jiān)持“源頭治理”原則，不斷完善有效的監(jiān)控和預(yù)警體系。該行圍繞全行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的開展情況，建立有效的監(jiān)控預(yù)警制度，對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行中出現(xiàn)的新情況新問題努力做到及時(shí)預(yù)警預(yù)報(bào)。一是各部門確立“一把手”主抓風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的工作機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，按期對(duì)所轄業(yè)務(wù)的發(fā)展情況進(jìn)行分析，對(duì)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定防范措施；二是在制度建設(shè)上明確各級(jí)人員的職責(zé)權(quán)限，對(duì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的項(xiàng)目按照規(guī)定及時(shí)進(jìn)行相關(guān)制度的制訂，對(duì)制度發(fā)生變化的業(yè)務(wù)，該修訂的修訂，該廢止的廢止，該補(bǔ)充的補(bǔ)充；三是逐步建立能為各項(xiàng)業(yè)務(wù)提供全面檢查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息支撐、檢查與監(jiān)督整改相結(jié)合的支持體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)全方位覆蓋和全過程控制。四、堅(jiān)持“責(zé)任追究”原則，不斷推進(jìn)問責(zé)制實(shí)施。該行在全行范圍內(nèi)實(shí)行“問責(zé)制”，進(jìn)一步嚴(yán)格規(guī)范責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究制度。一是要求各級(jí)管理者對(duì)本部門的內(nèi)部管理負(fù)全責(zé)，對(duì)本部門的員工違章違規(guī)負(fù)責(zé)，對(duì)員工屢查屢犯的，不僅要對(duì)追究員工本人的責(zé)任，還要追究管理者的責(zé)任，促使管理者真正負(fù)起管理之責(zé)；二是將整改承諾作為一項(xiàng)長(zhǎng)期制度貫徹執(zhí)行，層層為整改的效果和真實(shí)性負(fù)責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，決不允許欺上瞞下、應(yīng)付了事。三是進(jìn)一步加大獎(jiǎng)懲力度，對(duì)明知故犯、有章不循、拒不整改、屢查屢犯等行為區(qū)分責(zé)任從嚴(yán)從重處罰。并嚴(yán)格按照“問責(zé)制”對(duì)管理者進(jìn)行責(zé)任追究。對(duì)及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、制止問題而表現(xiàn)優(yōu)秀的管理者和員工給予表揚(yáng)及獎(jiǎng)勵(lì)。