安康分行根據(jù)近期業(yè)務(wù)運營風(fēng)險狀況，針對原始憑證丟失、柜員虛存、逆向違規(guī)操作、網(wǎng)點履職、遠(yuǎn)程授權(quán)質(zhì)量管理等主要問題，通過分析原因，提高認(rèn)識，加強培訓(xùn)，責(zé)任追糾等方法，認(rèn)真抓好整改落實，努力提高運營管理水平。
一、加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)。舉辦業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高制度執(zhí)行力，降低因不熟悉業(yè)務(wù)和操作失誤所引發(fā)的風(fēng)險事件。要求各級運行管理人員正確處理好執(zhí)行制度與加強營銷的關(guān)系，處理好控制風(fēng)險和減少客戶等待時間的關(guān)系；按月召開運營分析會，就業(yè)務(wù)運營中出現(xiàn)的新問題，業(yè)務(wù)規(guī)章未詳盡表述的典型業(yè)務(wù)案例進(jìn)行分析，商討解決辦法。
二、嚴(yán)格以制度流程為依據(jù)，規(guī)范操作行為。按照一項業(yè)務(wù)、一個流程的要求規(guī)范辦理業(yè)務(wù)，杜絕逆流程操作行為。嚴(yán)格按賬務(wù)核算管理規(guī)定處理業(yè)務(wù)差錯，摒棄規(guī)避反交易操作行為。
三、建立第一責(zé)任人和責(zé)任追究制度。以《遠(yuǎn)程授權(quán)管理辦法》為管理依據(jù)，對網(wǎng)點經(jīng)辦人員、現(xiàn)場管理人員及遠(yuǎn)程授權(quán)人員的崗位職責(zé)進(jìn)一步進(jìn)行細(xì)化明確，強化責(zé)任意識，搞高核算質(zhì)量。統(tǒng)一界定高風(fēng)險業(yè)務(wù)，對客戶信息調(diào)整、協(xié)助執(zhí)行、解掛（掛失處理）、反交易、錯賬沖正、大額現(xiàn)金存取款、大額資金實時匯劃等高風(fēng)險業(yè)務(wù)加強網(wǎng)點有權(quán)人的現(xiàn)場審核力度。
四、積極落實一線柜員業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作。通過業(yè)務(wù)檢查與輔導(dǎo)相結(jié)合的方式，指導(dǎo)柜員學(xué)習(xí)掌握相關(guān)交易功能及操作流程并熟練應(yīng)用，解決因不知道、不了解業(yè)務(wù)制度、操作流程而導(dǎo)致違規(guī)操作問題。
五、推行交流制度。要求遠(yuǎn)程授權(quán)人員加強對新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，對所授權(quán)業(yè)務(wù)統(tǒng)一授權(quán)口徑；推行遠(yuǎn)程授權(quán)中心人員與包片網(wǎng)點上下交流制度，使遠(yuǎn)程授權(quán)人員進(jìn)一步了解業(yè)務(wù)流程新變化，提高風(fēng)險把控能力。
六、嚴(yán)格獎懲。為提升運行管理質(zhì)量，強化業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理、制定了《業(yè)務(wù)運營風(fēng)險分級管理量化考核辦法》，對各類風(fēng)險事件采取經(jīng)濟處罰、下崗培訓(xùn)、違規(guī)積分、取消年度考核良好以上資格等措施，加強風(fēng)險控制。
