今年一季度，工行榆林西沙支行業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)率、風(fēng)險(xiǎn)度、風(fēng)險(xiǎn)暴露水平均高于全行平均水平，對此，該行高度重視，認(rèn)真核查風(fēng)險(xiǎn)事件產(chǎn)生的主要原因，有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，減少風(fēng)險(xiǎn)事件，降壓風(fēng)險(xiǎn)暴露水平。4月份以來，該行業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)指標(biāo)較一季度呈下降趨勢，三高情況得到有效遏制。
一是管理措施有效，風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)到位。充分依托系統(tǒng)，全面了解業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化趨勢，對重大風(fēng)險(xiǎn)事件有清晰的把握，深入分析誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的關(guān)鍵因素，采取有針對性的管理措施防控風(fēng)險(xiǎn)，并做好整改落實(shí)管理工作，重點(diǎn)加強(qiáng)對柜員的監(jiān)督與檢查，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主動(dòng)性。
二是加強(qiáng)監(jiān)管力度，規(guī)范操作行為。針對風(fēng)險(xiǎn)特征及薄弱環(huán)節(jié)，除繼續(xù)做好重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件的管控工作外，重點(diǎn)加大對柜員虛存、規(guī)避反交易、逆向違規(guī)操作、原始憑證丟失、反交易錯(cuò)賬沖正、柜員自辦業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理接收異常匯款等風(fēng)險(xiǎn)事件的監(jiān)管力度，規(guī)范柜員的操作行為，堅(jiān)決壓降由操作因素、執(zhí)行因素引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件。
三是加大考核力度，提高執(zhí)行力。該行對風(fēng)險(xiǎn)暴露水平高的和屢犯的柜員嚴(yán)格按照內(nèi)控管理相關(guān)要求進(jìn)行責(zé)任追究。切實(shí)規(guī)范了柜員操作行為，提高了網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營核算質(zhì)量，力促網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理的標(biāo)準(zhǔn)化和柜員業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化，有效提高了制度執(zhí)行力。
