建行秦皇島分行從嚴(yán)落實內(nèi)控管理制度防范各類案件事故發(fā)生

    建行秦皇島分行以“完善內(nèi)控體制，加強內(nèi)控建設(shè)，堅持依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，提高內(nèi)控管理水平強化合規(guī)管理”為主線，以“掃雷工程”為載體，從嚴(yán)落實內(nèi)控管理制度，強化內(nèi)部控制管理工作，確保對全行經(jīng)營管理的有效監(jiān)控，為建設(shè)精品一流的商業(yè)銀行提供堅強保障。一是進一步落實“兩個責(zé)任制”，突出完善黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理細則和案件防范工作責(zé)任制實施細則等各項監(jiān)督制約機制，按照“一級抓一級、一級對一級負責(zé)”原則，加大從源頭上預(yù)防治理腐敗和案件事故防范力度。抓住主要矛盾，重點加強了對“權(quán)、錢、人”領(lǐng)域的監(jiān)督，規(guī)范了領(lǐng)導(dǎo)干部廉政檔案。并通過學(xué)習(xí)等多種形式，加強黨員的黨性修養(yǎng)，要求全體黨員必須做到自重、自省、自警、自勵，慎微、慎交、慎獨、慎行。二是充分發(fā)揮內(nèi)控、監(jiān)察等綜合監(jiān)督部門的職能作用。圍繞加大監(jiān)督檢查的力度，探索新體制下監(jiān)督檢查的新思路、新方法，增強工作的預(yù)見性和主動性這一目的，在繼續(xù)深入開展“掃雷工程”活動，認真落實“日必查”制度，抓好內(nèi)控評價工作的同時，找準(zhǔn)切入點，重點加大了對銀行卡、中間業(yè)務(wù)、權(quán)限卡管理以及信貸營銷、不良資產(chǎn)處置等資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的專項稽核力度，并狠抓監(jiān)督檢查到位，制度執(zhí)行到位，后續(xù)整改到位。三是完善審批職能，強化貸后管理。建立審查人制度、信貸業(yè)務(wù)審查審批問責(zé)制度和重大情況或異常情況上報等制度，改進和完善統(tǒng)一評級授信機制，充分利用CM2000系統(tǒng)提高亞健康貸款風(fēng)險預(yù)警能力。強化貸后跟蹤檢查，重點關(guān)注企業(yè)現(xiàn)金流、企業(yè)經(jīng)營環(huán)境變化和企業(yè)經(jīng)營決策變化，實行季度循環(huán)檢查，切實防范、控制和化解新的信貸風(fēng)險。四是進一步規(guī)范內(nèi)部管理，完善和健全各項規(guī)章制度。按照確保自控、互控、監(jiān)控“三道防線”各負其責(zé)、萬無一失原則，注意抓好重點部門、重點環(huán)節(jié)和重要崗位的監(jiān)控管理，及時發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，在全行形成辦事按制度、操作依程序、崗位相制衡、過程有監(jiān)控、違規(guī)有處罰的良好治理環(huán)境。