建設銀行秦皇島分行從“四個方面”加大力度增強反洗錢工作能力

    建設銀行秦皇島分行將反洗錢作為合規(guī)管理的基礎工作認真部署落實際，嚴格落實監(jiān)管要求，健全反洗錢工作管理體系，從“四個方面”加大力度，不斷增強反洗錢工作能力，防范經(jīng)營風險。一是強化識別。該行大力加強客戶身份識別和信息資料保存工作，按照新的客戶信息采集要求，加強對新增客戶的開戶管理，確保新增客戶的信息采集和客戶身份識別滿足監(jiān)管要求。二是注重監(jiān)測。該行依據(jù)可疑交易確認及報告流程，持續(xù)進行大額和可疑交易非現(xiàn)場監(jiān)測工作。通過定期和不定期非現(xiàn)場監(jiān)測措施，保證反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)中數(shù)據(jù)得以準確、及時的處理，持續(xù)提高大額和可疑交易報告的及時性、準確性，有效規(guī)避監(jiān)管風險，全面提高可疑交易報告的質(zhì)量。三是加大宣傳。該行高度重視反洗錢宣傳活動，通過分層次、多渠道、靈活多樣地宣傳活動形式，全面開展反洗錢宣傳活動。除了配合當?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳活動外，還通過在營業(yè)網(wǎng)點懸掛宣傳橫幅、分發(fā)《反洗錢知識手冊》等多種形式向客戶介紹洗錢活動的基本特征、公民的反洗錢義務及反洗錢工作的重要意義，使反洗錢政策、法規(guī)和相關(guān)知識深入人心。四是加強培訓。該行將反洗錢培訓作為一項基礎工作納入全年培訓工作計劃中，拓寬培訓范圍，采取靈活多樣的培訓方式。上半年，該行舉辦了一期反洗錢培訓班，對轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢崗位人員進行了系統(tǒng)培訓，使反洗錢管理人員、反洗錢崗位人員履行反洗錢義務的責任感不斷增強，一線員工業(yè)務能力和反洗錢工作技能顯著提高。同時，該行各網(wǎng)點按照反洗錢工作的部署和要求，利用晨會、員工大會等組織員工學習反洗錢的各項制度和法規(guī)，普及了全行員工的反洗錢專業(yè)知識，提高了全行反洗錢工作人員的業(yè)務水平和操作技能。