工行清遠(yuǎn)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)支行實(shí)施“三做好” 全面強(qiáng)化反洗錢工作

    為全面落實(shí)人民銀行反洗錢監(jiān)管要求，切實(shí)加強(qiáng)反洗錢工作，可以在人民銀行反洗錢績(jī)效評(píng)估中達(dá)到高合規(guī)程度，工行開發(fā)區(qū)支行堅(jiān)持從基礎(chǔ)抓起，強(qiáng)化整個(gè)支行的反洗錢工作。

    一、做好基礎(chǔ)調(diào)查。在客戶開戶、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，采集客戶的基礎(chǔ)信息資料，更好地了解客戶，從源頭上防范反洗錢行為。對(duì)公客戶方面，需要了解客戶名稱、地址、客戶編號(hào)、所屬行業(yè)、組織機(jī)構(gòu)代碼、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資金、稅務(wù)登記號(hào)、外匯登記號(hào)碼、法人營業(yè)執(zhí)照、法人身份證件、控股股東等。個(gè)人客戶方面，需要了解客戶姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所或工作地址、聯(lián)系方式、有效身份證件號(hào)碼、證件有效期等資料。
   
    二、做好客戶信息資料的保存和保密。做好基礎(chǔ)調(diào)查后，把信息錄入系統(tǒng)，并雙人保管好客戶的紙質(zhì)信息資料，同時(shí)，做好嚴(yán)格的保密工作，切實(shí)防范丟失、泄密時(shí)間的發(fā)生，非依法規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

    三、做好反洗錢工作必須從基礎(chǔ)抓起，從客戶進(jìn)入銀行的一刻就開始關(guān)注，這樣才能從源頭上防范反洗錢行為。