省行一季度操作風險指標監(jiān)測預警通知書通報中，工行榆林分行個人金融業(yè)務關于個人客戶信息真實率指標值低于全省平均水平，風險值較高。從數(shù)據(jù)來源分析，個人客戶信息真實率低的主要原因是新增個人客戶9項基本要素缺失嚴重。為了盡快扭轉個人客戶信息真實率偏低的狀況，加強個人客戶信息質(zhì)量治理，該行及時制訂整改措施，加強操作風險管理，確保取得明顯成效。
一、提高認識，加強督導。個金部作為個人金融業(yè)務的管理部門，一是高度重視個人客戶信息質(zhì)量工作，充分認識個人客戶信息真實率的提高對全行操作風險管理的重要意義，同時要提高各支行管理者及操作柜員的重視程度，思想認識到位，才能將整改措施落實到位。二是加強對個人客戶信息質(zhì)量工作的督導和通報，利用數(shù)據(jù)質(zhì)量管理平臺，及時查詢數(shù)據(jù)信息，了解工作進展。
二、對癥下藥，加強培訓。該行要求各支行利用營業(yè)網(wǎng)點晨會對上級行相關通報進行學習，特別對個人客戶信息真實率指標涉及的數(shù)據(jù)統(tǒng)計口徑、重要性等內(nèi)容對全行員工進行培訓，明確個人客戶信息管理規(guī)范，確保傳達到位，員工思想上重視到位，針對個人客戶信息真實率偏低的支行，要求盡快查明原因，認真糾改，在開戶中徹底消滅個人客戶信息要素缺失現(xiàn)象。
三、全面跟進，重點突破。經(jīng)過分析一季度各網(wǎng)點個人客戶信息真實率數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)部分支行在新增個人客戶開戶中，信息缺失情況非常嚴重。為此，分行個金部將在全面跟進的基礎上，重點對部分支行加強指導，力求重點突破。除加強督導、送教上門外，還可以利用網(wǎng)點流程優(yōu)化的契機，建議單獨設立一個窗口，在大堂引導的配合下指導客戶完整準確地填寫個人信息，再由柜員集中進行補錄。分行個金部將密切監(jiān)督信息補錄工作的進展情況，并及時通報全行。
四、明確責任，執(zhí)行到位。為了確保此項工作的有效開展，分行個金部將不定時抽查柜員開戶情況，對于不能按照要求在開戶時完整錄入或補錄新增客戶信息的，將在全行通報批評，進行違規(guī)積分處理。同時將輔之以適當?shù)目蹨p績效等手段，力求盡快徹底消除個人客戶信息真實率過低的問題，提高全行操作風險管理水平。
