工行陜西安康分行強化管理措施促業(yè)務運行效率質(zhì)量雙提高

    安康分行在做好全行業(yè)務集中、遠程授權控制的基礎上，進一步加強制度建設、強化監(jiān)督機制、控制業(yè)務流程，提升業(yè)務運行效率和運行質(zhì)量，嚴控操作風險。
    
     一、加強制度建設，提高風險防范能力。制度建設是確保業(yè)務穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展的基本前提。為此，該行先后制定了《安康分行業(yè)務集中處理憑證使用規(guī)范》、《安康分行查詢查復業(yè)務管理暫行辦法》、《安康分行2011年網(wǎng)點經(jīng)營績效綜合考評辦法》和《遠程授權常用交易業(yè)務處理指引》，建立了統(tǒng)一的、規(guī)范的、專業(yè)的風險監(jiān)控制度，全方位監(jiān)控和指導全行在業(yè)務處理過程監(jiān)控風險。    

    二、加強流程控制，提高業(yè)務運行質(zhì)量。根據(jù)總行確定的9個風險點，確定了本外幣清算業(yè)務、遠程授權業(yè)務、跨行業(yè)務、內(nèi)部帳務核對、查詢查復業(yè)務等為中心的業(yè)務風險點和全年內(nèi)控案件防范工作的重點，確保全行業(yè)務集中處理安全、高效運行。    
   
    三、加強檢查監(jiān)督機制，提高檢查監(jiān)督質(zhì)量和效率。根據(jù)業(yè)務處理中心自身業(yè)務特點，針對中心確定的風險點和內(nèi)控案防操作風險監(jiān)控要求，采取定期檢查和不定期專題檢查相結合的方式，開展本部門業(yè)務集中的監(jiān)督檢查工作。
    
    四、加強授權機制建設，全力提升遠程授權效率。嚴格按照“先審后授、綜合審核、交叉復核”三種方式，實現(xiàn)事中控制與授權效率的管理要求。對需經(jīng)審批的業(yè)務，應經(jīng)有權人逐筆審批同意后，提交遠程授權；對涉及現(xiàn)金收付、實物授受類需授權的業(yè)務，換人卡點實物；對時效要求高、風險可控的授權業(yè)務進行遠程授權，由現(xiàn)場業(yè)務負責人進行審核和補齊相關資料。

    五、加強溝通，降低特殊業(yè)務辦理時間。授權人員、營業(yè)網(wǎng)點保證工作時間內(nèi)電話線路暢通，確保溝通無阻。針對網(wǎng)點在辦理對公新開戶、電子銀行、掛失、查凍扣、外匯貸款等特殊業(yè)務時，遠程授權中心拒絕偏多，需要往復幾次，要求網(wǎng)點與授權中心加強溝通，避免因授權人員不清楚業(yè)務情況造成誤拒或操作過時，從而降低業(yè)務處理效率。