工行榆林分行針對反洗錢工作中存在的問題，紀委書記親自組織召開了反洗錢工作聯(lián)席會議，采取積極措施有效防范洗錢和恐怖融資風險事件發(fā)生。
一、認真學習，提高認識。將省行《關于對榆林分行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)測風險預警的通知》、《關于對榆林分行反洗錢整改報告反饋意見的通知》、《關于開展新增個人客戶信息專項治理工作的通知》《關于加強反洗錢客戶風險分類系統(tǒng)高風險客戶增強盡職調(diào)查工作的安排意見》轉(zhuǎn)發(fā)各行處，要求各行處、各專業(yè)反洗錢專業(yè)小組牽頭部門認真組織學習，將其作為風險客戶增強盡職調(diào)查工作的操作指南，掌握高風險客戶盡職調(diào)查工作方法和管理要求，提高風險客戶盡職調(diào)查工作認識，扎實推進高風險客戶盡職調(diào)查工作有序開展。
二、周密安排，組織推動。該行要求對公、個人業(yè)務反洗錢專業(yè)小組牽頭部門，按照省、分行相關要求，做好本專業(yè)高風險客戶盡職調(diào)查工作安排，明確各網(wǎng)點工作任務，落實檢查管理措施。指定專人或兼職人員從事反洗錢工作，加大客戶信息補錄工作力度，按照總行和人民銀行反洗錢工作要求，全面開展客戶身份識別和信息補錄工作。運行管理部和個人金融部是對公客戶和個人客戶信息補錄的牽頭部門，對信息不全的客戶，要制定有效措施，按照人民銀行及總行序時進度要求，制定工作方案，組織轄屬機構(gòu)及營業(yè)網(wǎng)點開展客戶身份識別和信息補錄工作，確保按時、保質(zhì)保量完成客戶身份識別和信息補錄工作，同時對客戶信息補錄工作進度和質(zhì)量要加強檢查，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，有效防范近年來因客戶信息不全而受到人民銀行處罰的合規(guī)性風險。
三、規(guī)范操作，按期完成。該行要求各行處按照反洗錢專業(yè)小組牽頭部門的工作安排，落實盡職調(diào)查人員，制定盡職調(diào)查計劃。按客戶風險分類標準確認高風險客戶，規(guī)范流程填報《反洗錢高風險客戶增強盡職調(diào)查表》，將業(yè)務管理與反洗錢工作緊密結(jié)合起來，圓滿完成反洗錢各項工作任務。
四、持續(xù)監(jiān)測，及時報告。該行要求各行處要加強對高風險客戶金融交易活動的持續(xù)監(jiān)測，有效整合客戶交易信息和增強盡職調(diào)查所了解的客戶信息，對高風險客戶各類交易活動進行綜合分析和判斷，對符合重點可疑交易標準的交易按照規(guī)定以重點可疑交易專報形式及時報告。
五、加強反洗錢業(yè)務培訓力度。要請專家進行專業(yè)講座，通過培訓，使全行反洗錢工作在管理上上一個層次，在操作上上一個臺階。并從2011年1月起，全面推行《反洗錢考評辦法》，加大經(jīng)濟獎罰力度。
