工行銅川新區(qū)支行以加強全面風險管理為目標，以強化基礎管理工作為切入點，落實五項工作制度，夯實內(nèi)控基礎管理，同時進一步完善各項內(nèi)控工作機制，不斷提升內(nèi)控工作管理水平。
一是夯實內(nèi)控基礎管理，扎實做好內(nèi)控管理的各項基礎工作。認真落實五項工作制度，即：工作計劃制度、檢查制度、培訓制度、報告制度、例會制度。通過“五項工作制度”覆蓋各項業(yè)務的每項工作，進一步強化各項制度的貫徹落實，加強薄弱環(huán)節(jié)和關(guān)鍵節(jié)點的防控。把對一線業(yè)務操作人員的培訓、檢查、管理、風險預警監(jiān)測等各項工作落到實處，力求工作效果，通過強化對各級人員的履職行為標準化和規(guī)范化的要求，將內(nèi)控意識潛移默化地滲透到支行的各個層面及各項具體業(yè)務中，實現(xiàn)風險防范關(guān)口前移，達到有效提升風險管理水平，防范業(yè)務風險的目的。
二是完善業(yè)務培訓機制，加強對業(yè)務人員的培訓學習，全面提高業(yè)務理論知識水平和業(yè)務技能。針對業(yè)務一線柜員基本知識和技能達標標準，有針對性的制定培訓學習內(nèi)容，統(tǒng)一規(guī)范業(yè)務學習時間，充分利用多種培訓學習方式，同時嚴格考試考核標準，根據(jù)考試考核成績、差錯率、及規(guī)章制度執(zhí)行情況實行柜員等級制管理，差別取酬，從而激發(fā)柜員工作學習積極性，提高業(yè)務水平和制度執(zhí)行能力。
三是完善監(jiān)督檢查機制。積極構(gòu)建網(wǎng)點業(yè)務三級防控體系（行長、主管行長、營業(yè)經(jīng)理和安全檢查監(jiān)督員），三級管理人員各負其責，積極配合，加強對支行內(nèi)控管理和員工執(zhí)行規(guī)章制度的監(jiān)督檢查，擴大檢查覆蓋面，增加檢查頻率，做到檢查方式靈活多樣，突出重點。對檢查出的問題，落實責任，加強整改，使問題及時得到解決，注重檢查問題的整改效果，真正達到以檢查促管理的目的。
四是完善內(nèi)控管理工作獎懲機制。針對內(nèi)控管理工作中發(fā)現(xiàn)的問題和情況，完善內(nèi)控管理及運行管理考核辦法，進一步調(diào)整細化考核指標，增強考核的實際效果，加大對各類風險事件考核力度，對重大差錯及屢查屢犯問題支行將按照內(nèi)控考核辦法加重處罰，以提高全行的操作風險管理水平，切實防范操作風險。
五是認真落實貸款風險管理，加強貸款風險監(jiān)測，主要是嚴格落實貸款抵押擔保等前提條件，加強對客戶經(jīng)理貸后管理的監(jiān)督監(jiān)測，對貸后管理中發(fā)現(xiàn)的問題及時督促整改落實，減少貸款風險的發(fā)生，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
