隨著銀行改革的不斷深化，如何抓好內控和案防工作，特別是如何加強員工行為管理，防范操作風險，不斷提升從業(yè)人員的職業(yè)素養(yǎng)，從根本上消除案件風險，已成為擺在銀行管理者面前的重要課題。下面就員工行為管理的自律和他律問題談幾點粗淺的看法。
一、員工行為自律是內因和前提
在當前形勢下，作為銀行員工，特別是黨員領導干部，在加強自身行為管理方面，既需要內在自覺，又需要外力約束。從業(yè)人員始終做到思想和工作上進步，真正以熱愛銀行、廉潔合規(guī)從業(yè)，作為自身核心價值觀的根本，樹立正確的人生觀，人人帶頭做知規(guī)定、守禁令的表率，這是抓好內控和案防工作的核心。用辯證法的觀點看，員工行為自律是內因和前提，只有員工思想這個內因和前提不出偏差，才能抓住主要矛盾，才能保證各項內控和案防制度措施落到實處，才能從根本上遏制當前違規(guī)問題屢查屢犯、案件風險頻發(fā)的勢頭。
在引導員工加強行為自律方面，一是要加強學習，樹立正確的人生觀和價值觀。二是要遵紀守法，嚴于律己。三是要敬業(yè)愛崗，合規(guī)操作。銀行員工立身之本在于自律。在工作中難免與客戶談業(yè)務、打交道，遇到這樣或者那樣的誘惑，如果自律不嚴、交往不慎，就有可能成為金錢、名利、地位的俘虜，從而做出違規(guī)違紀的行為，甚至走上違法犯罪的道路。
二、員工行為他律是外因必須通過自律發(fā)生作用
近幾年，監(jiān)管部門、銀行為了做好員工行為和經營業(yè)務的他律，可以說是費盡心思，做了大量艱苦細致的工作。銀監(jiān)會、上級行近幾年先后制定出臺了為數眾多，包羅各個方面的內控和案防制度。目的只有一個那就是防范風險，杜絕案件發(fā)生。但取得的實際效果卻不盡人意，銀行面臨的內控和案防壓力依然很大。
從幾年來“內控和案防”制度的沿革，以及目前面臨的嚴峻的案防形勢，就充分說明員工行為他律是外因必須通過自律發(fā)生作用。從外部看，銀監(jiān)會先后下發(fā)《銀行業(yè)金融機構員工職業(yè)操守指引》，今年1月13日，銀監(jiān)會對操守指引又做了修訂。監(jiān)管部門從對機構和高管人員的監(jiān)管，越來越重視員工執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管。從內部看，從1998年開始，上級行先后制定實施了《中國建設銀行關于對工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行辦法》（222條）；2002年的《中國建設銀行工作人員違規(guī)行為處理的辦法》（266條）；2004年的《中國建設銀行工作人員違規(guī)行為處理的辦法》（288條），分別于2008年、2011年1月兩次修訂（新288條）。2010年5月11日，為嚴肅員工從業(yè)紀律，有效防范和化解案件風險，針對近年來全行案件和重大、典型違規(guī)問題暴露出的突出風險點，又制定了《中國建設銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》（建總發(fā)〔2010〕88號）,于2011年7月1日執(zhí)行。這些制度規(guī)定，必須通過有效措施和方式轉化為員工的自律行為，才能從根本上成為防范風險，杜絕案件的有力武器。
三、突出抓好員工行為自律與他律相結合
加強員工行為管理是銀行控制風險消除隱患的基礎性長期工作，既要嚴于自律，又要重視他律，必須突出抓好自律與他律相結合。
自律是自我約束。他律是接受他人約束。自律是自我檢查和監(jiān)督，他律是接受他人的檢查和監(jiān)督。自律是一名銀行員工必須具備的素質。通常，能夠自律的員工，大都自覺接受上級和管理制度的管理和約束，帶動身邊同事做廉潔合規(guī)從業(yè)的表率，能夠帶動一個好的團隊形成好良好風氣。在抓自律與他律相結合方面，各級領導人員要心系員工，為員工排憂解難。近年來，倡導和推行的“以人為本，關心關愛員工”、“機關為基層服務，二線為一線服務，全行為客戶服務”、“以客戶為中心”等理念，必須切實轉變?yōu)楦骷夘I導關心重視員工的實際行動。時刻牽掛基層，關注員工，經常深入基層調查研究、了解員工疾苦，真心誠意地為基層辦實事、做好事、解難題，最大限度地實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好廣大員工的根本利益。
從個別違規(guī)甚至發(fā)案的原因分析中不難看出，其重要原因之一就是不能自律，更不能有效地接受他律。他律往往是違規(guī)之后才了解，日常學習不夠是導致他律失效的主要原因。在物質利益、“酒綠燈紅”等誘惑面前，既是對員工能不能嚴格自律的嚴峻考驗，又是對人格、品質、意志和情操的考驗。老子說得好：“見欲而止為德。”一些員工剛入行，廉潔合規(guī)從業(yè)的弦繃得很緊，可時間一長，警惕性和敏感度便開始降低，自律意識開始弱化，是非界限和榮辱觀念開始錯位，不僅不能“見欲而止”，反而縱欲而上，一發(fā)而不可收拾，最終滑入重大違規(guī)或犯罪的深淵。
總之，進一步加強員工行為管理即需要自律，也需要他律，只有把主觀上的自律與客觀上的他律有機結合起來，才能使加強行為管理工作更加扎實有效。
