作為一名業(yè)務(wù)主管應(yīng)時(shí)時(shí)刻刻把“零違規(guī) 零差錯(cuò)”當(dāng)作自身的責(zé)任與使命。通過(guò)對(duì)以往差錯(cuò)的統(tǒng)計(jì)和歸納，我總結(jié)出以下幾點(diǎn)，以有效預(yù)防差錯(cuò)和違規(guī)的發(fā)生：
一、認(rèn)真勾對(duì)流水
要確保做到逐筆勾對(duì)流水。查看：是否缺失記賬憑證；記賬帳號(hào)、金額等要素是否與憑證一致；柜員的最后一筆流水與機(jī)構(gòu)日結(jié)單的柜員流水核對(duì)是否相符；柜員簽章是否正確無(wú)遺漏；換存折特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)和存折附件是否相符。
二、認(rèn)真核對(duì)各項(xiàng)內(nèi)容
（一）個(gè)人業(yè)務(wù)憑證核對(duì)內(nèi)容：客戶簽名是否與憑條上的打印記錄核對(duì)相符,他人代辦的業(yè)務(wù)簽名是否符合規(guī)定；大額業(yè)務(wù)、定期提前支取、損毀換折、簽約電子產(chǎn)品是否提供身份證件復(fù)印件,業(yè)務(wù)主管是否簽字授權(quán)；開(kāi)戶憑條填寫(xiě)是否完整,開(kāi)立帳戶戶名是否正確;定期開(kāi)戶存期、戶名、支取方式是否與客戶所填一致。
（二）沖正業(yè)務(wù)核對(duì)內(nèi)容：是否符合沖正條件；客戶是否同意并在沖正憑證上簽字確認(rèn)；差錯(cuò)和沖正2筆業(yè)務(wù)的客戶回單是否收回；會(huì)計(jì)主管是否同意并簽字確認(rèn)。
（三）重要單證表外支出憑證核對(duì)內(nèi)容：所附附件是否能充分說(shuō)明表外核算內(nèi)容；無(wú)附件的會(huì)計(jì)主管是否簽字確認(rèn)； 對(duì)公賬戶開(kāi)戶和更換印鑒產(chǎn)生的印鑒卡的表外付出,柜員是否手工填寫(xiě)記賬憑證。
（四）帳戶開(kāi)立核對(duì)內(nèi)容： 提供的資料是否滿足人行帳戶管理要求，授權(quán)書(shū)是否有法人簽章，是否及時(shí)簽定帳戶管理協(xié)議和對(duì)帳協(xié)議；開(kāi)立保證金帳戶，是否有業(yè)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶通知書(shū)、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、保證金存款協(xié)議和公司業(yè)務(wù)部門(mén)預(yù)留印鑒；開(kāi)立驗(yàn)資存款帳戶預(yù)留印鑒是否預(yù)留投資人印章，是否選擇開(kāi)立驗(yàn)資戶而非臨時(shí)戶。
（五）更換印鑒核對(duì)內(nèi)容：提交的資料是否齊全符合規(guī)定；因戶名變更更換印鑒的是否提供工商部門(mén)或主管部門(mén)的證明；因單位公章磨損需更換是否提供工商管理部門(mén)的銷(xiāo)毀證明；《印鑒更換申請(qǐng)書(shū)》填寫(xiě)是否完整，加蓋的新舊印鑒是否正確。
（六）自制憑證的核對(duì)內(nèi)容：自制憑證是否有會(huì)計(jì)主管簽字確認(rèn)；所附調(diào)帳說(shuō)明是否能充分證明會(huì)計(jì)處理的正確合規(guī)。
（七）特殊業(yè)務(wù)和核對(duì)內(nèi)容：《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》填寫(xiě)是否規(guī)范，客戶簽名是否與機(jī)打記錄一致，是否有授權(quán)人簽字，所附證明資料是否完整并能充分說(shuō)明業(yè)務(wù)的合規(guī)；不能代辦的業(yè)務(wù)是否有人代辦，變更客戶編號(hào)是否有會(huì)計(jì)主管簽字。
（八）掛失業(yè)務(wù)核對(duì)內(nèi)容：《掛失申請(qǐng)書(shū)》是否填寫(xiě)完整規(guī)范；相關(guān)要素與系統(tǒng)中記錄是否一致；授權(quán)人是否簽字確認(rèn)，客戶簽名是否正確，掛失解掛字跡是否一致；重置密碼是否有會(huì)計(jì)主管簽字。
我想，只要我們努力，就一定能將差錯(cuò)拒之門(mén)外。
