暮云支行為夯實內(nèi)控基礎(chǔ)、防范操作風(fēng)險，圍繞 “雙基”管理年工作要點，著力開展自查工作和提升屢崗能力，促進“雙基”活動發(fā)展。
一、主動全面開展自查
（一）、暮云支行在“雙基”活動前階段動員、總結(jié)、培訓(xùn)、學(xué)習(xí)考核制度基礎(chǔ)上，根據(jù)省行《郴州桂東支行何家亮案件專項整改方案》，組織人員按照不同崗位分工負責(zé)進行自查。前臺高頻業(yè)務(wù)由業(yè)務(wù)主管牽頭，組織高柜柜員開展自查；對支行后臺處理的業(yè)務(wù)如代發(fā)工資等由委派營業(yè)主管牽頭組織自查。不斷完善內(nèi)部管理，提高內(nèi)控水平。
（二）、采取崗位全面自查與重點部位自查相結(jié)合的方式，在各崗位全面自查的基礎(chǔ)上，委派營業(yè)主管尤其就柜面業(yè)務(wù)部位的操作性風(fēng)險進行重點排查。
1、對通過支行內(nèi)部賬戶網(wǎng)銀代發(fā)工資業(yè)務(wù)進行自查整改——這種通過支行內(nèi)部賬戶辦理的網(wǎng)銀代發(fā)，從客戶提供磁盤到代發(fā)成功的全過程，風(fēng)險性很大，基本等同于純手工的批量代發(fā)。通過自查發(fā)現(xiàn)一些易忽視的陋習(xí)即時整改、控制風(fēng)險。
2、是對現(xiàn)金柜員單證、現(xiàn)金調(diào)撥等重點環(huán)節(jié)進行排查，同時通過監(jiān)控調(diào)閱就柜面對公業(yè)務(wù)驗印和相關(guān)交易授權(quán)操作的規(guī)范性進行自查，對違規(guī)行為立即整改。
（三）、對公賬戶專項檢查。
1、進行了賬戶開立和使用方面的自查。對員工違規(guī)辦理賬戶開立、印鑒預(yù)留和印鑒變更等業(yè)務(wù)及臨時賬戶超期使用的現(xiàn)象進行了自查。
2、全面清理印鑒卡，并對印鑒卡管理進行自查。
3、開展“小金庫”清理。對中間業(yè)務(wù)收入歸集情況進行了清理，對是否存在通過員工個人賬戶歸集收入類資金、截留相關(guān)手續(xù)費形成“小金庫”的現(xiàn)象進行了自查。
二、全面開展員工行為排查
利用晨訓(xùn)、周會學(xué)習(xí)《員工從業(yè)十九條禁令》，并由基層行負責(zé)人帶領(lǐng)各條線負責(zé)人以家訪等形式開展員工上半年行為排查，全面了解工作之外的生活習(xí)慣。
三、努力提升履崗能力
進一步完善了內(nèi)部績效考核辦法，各條線考核機制不同，將日常工作、各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題、培訓(xùn)考試等以正、負積分形式納入績效考核，實施定期抽查和不定期突擊檢查，并對檢查出來的問題、不足加以分析和督促整改，全面提升員工主動學(xué)習(xí)、自覺自律意識，切實提高各崗位員工的履崗能力。 （鐵銀暮云支行 劉敏）
